專業(yè)人才需求旺盛度最高的五個(gè)崗位是兩核、精算、信息技術(shù)、資產(chǎn)管理和業(yè)務(wù)管理
昨日，記者路過(guò)北京北四環(huán)附近的某社區(qū)公園門(mén)口時(shí)，發(fā)現(xiàn)悄然擺放了一張桌子，桌子旁邊一個(gè)醒目招牌上寫(xiě)著“某人壽公司招聘”。臨近年末，和龐大的保險(xiǎn)人才需求與招聘網(wǎng)絡(luò)相比，社區(qū)招聘只是保險(xiǎn)公司各類招聘中的冰山一角。
中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)最近發(fā)布的《2015年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)人力資源白皮書(shū)》(下稱《白皮書(shū)》)顯示，保險(xiǎn)業(yè)專業(yè)人才需求旺盛度最高的五個(gè)崗位是兩核、精算、信息技術(shù)、資產(chǎn)管理和業(yè)務(wù)管理。這五類人才成為保險(xiǎn)公司未來(lái)人才吸納和儲(chǔ)備的重點(diǎn)。
保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)對(duì)114家保險(xiǎn)公司的調(diào)研顯示，行業(yè)人力成本在總保費(fèi)收入中的占比逐年提升，從2012年的3.99%上升到2014年的4.74%，產(chǎn)險(xiǎn)公司的人力成本遠(yuǎn)高于壽險(xiǎn)公司，達(dá)到16%以上。隨著中國(guó)勞動(dòng)力價(jià)格的持續(xù)走高，未來(lái)人力成本的總量還會(huì)進(jìn)一步提高。
595萬(wàn)從業(yè)人員：
高管9.1萬(wàn) 營(yíng)銷員505萬(wàn)
中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮近日表示，全行業(yè)從業(yè)人員已達(dá)595萬(wàn)人，其中高管人才達(dá)9.1萬(wàn)多人，營(yíng)銷員隊(duì)伍達(dá)505萬(wàn)人。看似隊(duì)伍龐大，但保險(xiǎn)業(yè)不少崗位對(duì)人才依然“饑渴”。
調(diào)研顯示，壽險(xiǎn)公司最需要的專業(yè)人才崗位前三名依次是個(gè)險(xiǎn)渠道、資產(chǎn)管理、精算；產(chǎn)險(xiǎn)公司前三名依次是兩核、業(yè)務(wù)管理、信息技術(shù)。可以預(yù)見(jiàn)，未來(lái)的人才競(jìng)爭(zhēng)將集中在這些專業(yè)領(lǐng)域。
中國(guó)太保人力資源相關(guān)負(fù)責(zé)人在訪談中提到，公司對(duì)關(guān)鍵人才的需求主要集中在產(chǎn)品(精算、市場(chǎng)調(diào)研)、投資、財(cái)務(wù)預(yù)算管理、風(fēng)控等領(lǐng)域。保全、核保、理賠、合規(guī)、風(fēng)控、人力資源等職能人才被視為關(guān)鍵性戰(zhàn)略技術(shù)人才。
值得關(guān)注的是，隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，信息技術(shù)人員在各個(gè)行業(yè)愈加重要，保險(xiǎn)業(yè)也不例外。目前保險(xiǎn)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)已經(jīng)逐漸有別于傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶定制化的產(chǎn)品需求越來(lái)越多，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)逐漸從人員密集型行業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榧夹g(shù)密集型行業(yè)。正因?yàn)槿绱耍ｋU(xiǎn)行業(yè)特別關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)人才和產(chǎn)品經(jīng)理兩類關(guān)鍵人才。
從人才儲(chǔ)備來(lái)看，保險(xiǎn)業(yè)最積極儲(chǔ)備的專業(yè)人才前五依次是兩核、個(gè)險(xiǎn)渠道、運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)推動(dòng)等崗位。短期內(nèi)，保險(xiǎn)公司在精算、信息技術(shù)、資產(chǎn)管理和業(yè)務(wù)方面的人才爭(zhēng)奪會(huì)更加激烈。
具體看，壽險(xiǎn)公司最積極儲(chǔ)備的專業(yè)人才前三依次是個(gè)險(xiǎn)渠道、投資、銀保渠道；產(chǎn)險(xiǎn)公司最積極儲(chǔ)備的專業(yè)人才前三依次是兩核、市場(chǎng)營(yíng)銷、銷售支持。目前，行業(yè)整體的人才儲(chǔ)備還以滿足銷售業(yè)績(jī)的達(dá)成為主要目標(biāo)，對(duì)于中長(zhǎng)期的產(chǎn)品與創(chuàng)新的人才儲(chǔ)備還未展開(kāi)行動(dòng)。
在人才培養(yǎng)方面，本次調(diào)研的95家保險(xiǎn)公司中，有41家具備初中級(jí)人才培養(yǎng)計(jì)劃；有40家公司具備供給人才的培養(yǎng)計(jì)劃，具備人才培養(yǎng)計(jì)劃的保險(xiǎn)公司占比還不到50%。
人力成本：
產(chǎn)險(xiǎn)高于壽險(xiǎn)
成本控制能力是保險(xiǎn)公司盈利與否的一大影響因素。
調(diào)研顯示，保險(xiǎn)行業(yè)人力成本占總成本的比例穩(wěn)定在30%-31%之間，壽險(xiǎn)公司人力成本占比在27%-30%之間，而產(chǎn)險(xiǎn)公司則在32%-36%之間，總體高于壽險(xiǎn)公司。但壽險(xiǎn)公司人力成本占比逐年小幅提高，產(chǎn)險(xiǎn)公司則呈小幅下降趨勢(shì)，整體水平趨于穩(wěn)定。不過(guò)不同企業(yè)之間人力成本的占比差距較大，且產(chǎn)險(xiǎn)公司相對(duì)壽險(xiǎn)公司差距更明顯。
行業(yè)人力成本在總保費(fèi)收入中的占比逐年提升，從2012年的3.99%上升到2014年的4.74%，產(chǎn)險(xiǎn)公司的人力成本遠(yuǎn)高于壽險(xiǎn)公司，達(dá)到16%以上。隨著中國(guó)勞動(dòng)力價(jià)格持續(xù)走高，未來(lái)人力成本的總量還會(huì)進(jìn)一步提高。
整體上來(lái)看，近三年行業(yè)年人均人力成本穩(wěn)定在17萬(wàn)元左右。而產(chǎn)險(xiǎn)公司的人均人力成本從2012年的20.77萬(wàn)元到19.11萬(wàn)元，穩(wěn)中有降，但明顯高于壽險(xiǎn)公司。壽險(xiǎn)公司從2012年的9.76萬(wàn)元左右小幅上升至2014年的11.75萬(wàn)元。不難看出，產(chǎn)險(xiǎn)公司的年人均人力成本是壽險(xiǎn)公司的兩倍。人力成本中，薪資占比達(dá)85%以上，福利成本占比高于12%。
大學(xué)生留存率：
校招高于社招
保險(xiǎn)公司是通過(guò)何種渠道招聘到需要的人員的呢？整體上，保險(xiǎn)業(yè)最常用的人才招聘渠道前五依次是招聘廣告、內(nèi)部推薦、獵頭公司、校園定向招聘、區(qū)域人才交流。其中，壽險(xiǎn)公司對(duì)招聘廣告和內(nèi)部推薦的方式更為常用，產(chǎn)險(xiǎn)公司對(duì)獵頭公司的方式更為常用。
其中，招聘廣告的方式在客戶服務(wù)類、業(yè)務(wù)管理類、兩核類人才使用最多，內(nèi)部推薦的方式在銷售人才使用最多，獵頭公司方式在精算類、資產(chǎn)管理類人才使用最多，校園招聘在精算和資產(chǎn)管理類人才使用最多，區(qū)域性人才交流會(huì)方式在銷售類人才使用最多。
龐大的保險(xiǎn)從業(yè)隊(duì)伍中，近四成受訪者均以應(yīng)屆畢業(yè)生的身份首次進(jìn)入保險(xiǎn)公司，而其他六成人員的過(guò)往行業(yè)背景較為多元化。從有工作經(jīng)驗(yàn)的人員中分析，人才流入最多的行業(yè)前五依次是其他金融行業(yè)、制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、教育醫(yī)療衛(wèi)生體育行業(yè)、信息技術(shù)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)行業(yè)。
從保險(xiǎn)人才的供給上來(lái)說(shuō)，目前全國(guó)共有129所中高等院校開(kāi)展保險(xiǎn)相關(guān)專業(yè)，36893名保險(xiǎn)相關(guān)專業(yè)在校學(xué)生，其中獲得學(xué)士學(xué)位的本科生占比最大，為64.74%。其中，29所211工程院校，將為保險(xiǎn)行業(yè)輸入大量的專業(yè)人才。
根據(jù)調(diào)研，保險(xiǎn)公司最希望大學(xué)生擁有的前五大技能儲(chǔ)備依次是：專業(yè)能力、溝通協(xié)調(diào)的能力、團(tuán)隊(duì)合作的能力、崗位相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)、保險(xiǎn)行業(yè)的知識(shí)。從保險(xiǎn)公司對(duì)大學(xué)生的技能儲(chǔ)備和崗位實(shí)際要求的匹配情況進(jìn)行評(píng)估，匹配度最高的前五個(gè)專業(yè)學(xué)依次是精算、兩核、資產(chǎn)管理、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理。
校招大學(xué)生留存率較社招大學(xué)生的留存率高出許多。整體上，校招大學(xué)生一年后留存85%，二年后留存75.41%，三年后留存67.35%。對(duì)于校招大學(xué)生而言，目前行業(yè)內(nèi)的流失率是在一個(gè)正常可接受的范圍，而對(duì)具體公司而言，校招人員的留存率差異很大，有的高達(dá)100%，也有的低至11.11%，不同保險(xiǎn)公司校園招聘的結(jié)果差異明顯。
從具體公司來(lái)看，中國(guó)平安的招聘管理包括招聘策略、招聘計(jì)劃、招聘渠道、招聘組織與流程、同化新人、招聘檢討等多個(gè)環(huán)節(jié)，并且以“核人制度”為核心特征；中國(guó)人壽為解決基層人才需求旺盛，提出了校企合作的基層人才培養(yǎng)途徑；友邦則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部人才的合理配置與利用，并加強(qiáng)了在互聯(lián)網(wǎng)方面招聘，拓展互聯(lián)網(wǎng)招募渠道。 證券日?qǐng)?bào) 記者 蘇向杲