本報(bào)北京6月18日訊 記者崔文苑 曾金華報(bào)道：審計(jì)署今天發(fā)布了中國(guó)投資有限責(zé)任公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)銀行股份有限公司2012年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果。結(jié)果表明，3家金融企業(yè)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、支持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)等方面發(fā)揮重要作用的同時(shí)，也普遍存在著違規(guī)發(fā)放貸款、公款私存、風(fēng)險(xiǎn)控制薄弱等問(wèn)題。

    “針對(duì)不斷發(fā)展變化的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，我們強(qiáng)化了審計(jì)監(jiān)督力度，有效揭示了國(guó)有金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提出完善金融管理體制機(jī)制方面的審計(jì)建議，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營(yíng)。”審計(jì)署金融審計(jì)司主要負(fù)責(zé)人說(shuō)，2013年，審計(jì)署組織200多名審計(jì)人員，對(duì)上述3家大型金融企業(yè)總部及其所屬的23家分支機(jī)構(gòu)和直屬企業(yè)進(jìn)行了審計(jì)。

    據(jù)了解，此次審計(jì)發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。比如，3家金融企業(yè)的一些所屬分支機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款等違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題仍較突出，主要是向手續(xù)不全或資本金不足的項(xiàng)目發(fā)放貸款、違反規(guī)定程序向企業(yè)發(fā)放貸款、違規(guī)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票及開(kāi)立信用證業(yè)務(wù)等，以及違規(guī)化解不良貸款、超范圍吸收存款及違規(guī)動(dòng)用企業(yè)繳存的準(zhǔn)備金。又比如，金融企業(yè)部分業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理存在薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，部分境外投資盡職調(diào)查或后續(xù)管理不到位。再比如，部分存在會(huì)計(jì)核算不實(shí)、財(cái)務(wù)管理混亂等問(wèn)題，主要表現(xiàn)為虛列支出、公款私存、多計(jì)支出、少計(jì)收入、違規(guī)列支職工福利性支出及使用虛假發(fā)票報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用等。

    這3家企業(yè)高度重視審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，積極部署整改工作。截至今年5月底，審計(jì)指出的具體問(wèn)題已基本完成整改。3家企業(yè)共制定、修訂工作流程及建立和完善工作機(jī)制216項(xiàng)，并通過(guò)嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，嚴(yán)肅處理了有關(guān)責(zé)任人。

    該負(fù)責(zé)人建議，金融企業(yè)首先應(yīng)繼續(xù)優(yōu)化信貸投向結(jié)構(gòu)，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過(guò)程中繼續(xù)完善相關(guān)管理制度和產(chǎn)品流程，提高境外投資能力，加強(qiáng)項(xiàng)目投后管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行獨(dú)立審貸制度，嚴(yán)密監(jiān)控貸款資金流向及用途，不斷健全內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。