股票市場(chǎng)一定是個(gè)“大魚(yú)吃小魚(yú)”的地方。至少在直播間里,“明星導(dǎo)師”是如此教的。7月,在一堂隱秘的免費(fèi)股票課里,“明星導(dǎo)師”號(hào)召“學(xué)員”購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣,籌集資金當(dāng)“大莊家”,一起“割韭菜”,“要跟上隊(duì)伍啊,那可是最后的機(jī)會(huì)了!”
每天,這個(gè)直播間有200多個(gè)“學(xué)員”按時(shí)上課,這些人中有醫(yī)生、公務(wù)員、老師,大多都是老股民。同時(shí)觀看直播的還有重慶市渝北區(qū)公安分局20多位民警。他們每天按時(shí)上課,盯著屏幕,試圖尋找這群“明星導(dǎo)師”的破綻——這樣的角力已經(jīng)持續(xù)半年了。
今年1月,重慶渝北分局的民警接到報(bào)案,一個(gè)擁有多家公司的老板在這個(gè)直播間被詐騙了1340萬(wàn)元。
接到報(bào)案的當(dāng)天,重慶警方迅速成立了由重慶市公安局刑偵總隊(duì)牽頭,市公安局網(wǎng)安總隊(duì)、渝北區(qū)公安分局聯(lián)合參與的專(zhuān)案組,命名為“1340案”。
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被騙了1340萬(wàn)元的受害人叫劉旭。這個(gè)有博士學(xué)歷的“60后”老板是“主動(dòng)”找上騙子的。2021年下半年,他看到網(wǎng)絡(luò)上一篇寫(xiě)股市的文章,文末有一串QQ號(hào),歡迎有意學(xué)習(xí)炒股的人加入學(xué)習(xí),上股票課。
只要加上QQ,“大戶俱樂(lè)部”的大門(mén)就徹底敞開(kāi):每天可以免費(fèi)上兩個(gè)小時(shí)的股票直播課,開(kāi)課老師都是行業(yè)內(nèi)有名的“明星導(dǎo)師”,“能在網(wǎng)絡(luò)上搜索到名字的”,老師還會(huì)推薦幾只股票,讓學(xué)員增加實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。
對(duì)于好學(xué)的劉旭來(lái)說(shuō),這是一次深入了解股票的機(jī)會(huì)。他以前炒過(guò)股,但有一段時(shí)間沒(méi)接觸過(guò)了。他一邊上直播課,一邊記筆記,還根據(jù)學(xué)習(xí)的內(nèi)容,嘗試在自己的股票賬號(hào)里操作——老師推薦的股票總體上賺得多,虧得少,這增強(qiáng)了他的信任感。“要是出現(xiàn)了不專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容,早就屏蔽這個(gè)直播間了。”劉旭說(shuō)。
后來(lái)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),這些“明星導(dǎo)師”是騙子借用了股票行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士的名字冒名頂替的,在直播間里,往往只出聲音不露面。
騙子當(dāng)中有專(zhuān)業(yè)能力不錯(cuò)的“牛人”,可以推薦靠譜兒的股票增強(qiáng)“學(xué)員”的信任。每個(gè)“學(xué)員”還配有一個(gè)聯(lián)絡(luò)人,隨時(shí)隨地為學(xué)員解答問(wèn)題,發(fā)送學(xué)習(xí)資料,增強(qiáng)和“學(xué)員”的聯(lián)系。
股票課持續(xù)上了3個(gè)月,“老師”們始終沒(méi)有提到“錢(qián)”,甚至從不打聽(tīng)“學(xué)員”的資金、職業(yè)等個(gè)人情況。只不過(guò),“老師”會(huì)經(jīng)常提及,“股市就是大莊家收割韭菜、大魚(yú)吃小魚(yú)”,暗示學(xué)員,要當(dāng)那條“大魚(yú)”。
很多人為“老師”的精彩發(fā)言摁下了點(diǎn)贊鍵,后來(lái)民警調(diào)查才知道,那是騙子用AI充當(dāng)水軍,編寫(xiě)虛假評(píng)論和點(diǎn)贊。但這些操作并沒(méi)有讓劉旭起疑心。至此,他的錢(qián)依然在他自己手里。
錢(qián)真正脫手只花了三四天。2022年1月,直播間里一位“老師”說(shuō),一家國(guó)內(nèi)知名公司在美上市后,被美國(guó)打壓,想要回國(guó)上市,有資金缺口。如果直播間的“學(xué)員”們能一起湊齊這筆資金,后續(xù)等公司成功上市后,最初參股的人能獲利八倍。
他開(kāi)始催促學(xué)員購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣,通過(guò)炒幣補(bǔ)齊資金缺口,“快速?zèng)Q定,大家都是國(guó)家的一份子!”
直播間里另一個(gè)老師站出來(lái)反駁,為“學(xué)員”的利益考慮:虛擬貨幣是不被允許的,這個(gè)投資方式太激進(jìn)了。“激進(jìn)派”和“保守派”開(kāi)始約定比賽,看看誰(shuí)能最快籌到回國(guó)上市的資金。
劉旭旁觀著這場(chǎng)比賽,許諾上市后的獲利讓他心動(dòng),“這是在愛(ài)國(guó)的基礎(chǔ)上賺錢(qián)”。
最后,當(dāng)然是“激進(jìn)派”順利籌資,獲得壓倒性勝利。直播間開(kāi)始組織學(xué)員,按規(guī)定的時(shí)間點(diǎn),分批次購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣,“堅(jiān)決不允許哄搶?zhuān)瑳](méi)輪到你的原地待命!”
劉旭最初花了50萬(wàn)元買(mǎi)虛擬貨幣“試試水”。“老師”提供的賬號(hào),源頭是一家新開(kāi)的公司,他還沒(méi)有足夠信任。他要求提現(xiàn),試試看錢(qián)能不能重新回到自己賬戶上。
當(dāng)他卡里出現(xiàn)6.5萬(wàn)元的提現(xiàn)資金后,他徹底相信了,在隨后三天內(nèi),陸陸續(xù)續(xù)投入了1340萬(wàn)元。他看著賬戶里,虛擬貨幣的獲利慢慢漲到了幾億,“這來(lái)錢(qián)太快了,比他干工程快得多”。后來(lái),他和民警說(shuō),那會(huì)兒自己甚至開(kāi)始考慮退休,再也不用奮斗了。
他的聯(lián)絡(luò)人許甜看著賬戶上一筆又一筆的投入,瞬間感覺(jué)有點(diǎn)害怕,“沒(méi)想到能騙那么多”。她有點(diǎn)慌了,馬上把作案的手機(jī)扔掉,銷(xiāo)毀證據(jù)。
直到許甜再也不回信息了,劉旭才隱約明白,賬戶里滾動(dòng)上漲的虛擬貨幣都是假的,那筆提現(xiàn)的資金,只不過(guò)是吸引他加大投入的“甜頭”而已。
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在劉旭為直播間瘋狂的時(shí)候,許甜正在武漢一個(gè)小區(qū)里,和上百個(gè)“學(xué)員”保持聯(lián)系。這個(gè)小區(qū)里,租戶多,都是年輕的“上班族”,和嫌疑人年齡相近——這加大了警方的排查難度。
成功騙了1340萬(wàn)元后,許甜撈了一筆分紅,給家里的親戚長(zhǎng)輩每人包了一個(gè)5000元的大紅包,還大方邀請(qǐng)相熟的好朋友去江西旅游。這次賺錢(qián),讓她有“揚(yáng)眉吐氣”的感覺(jué)。
這個(gè)90后女孩曾經(jīng)是個(gè)被寵愛(ài)的女孩。她有個(gè)弟弟,但父親更偏袒她,甚至把經(jīng)營(yíng)的工廠交給她管。后來(lái),她被發(fā)現(xiàn)賭博,才被趕出了父親的工廠。
林強(qiáng)就是這個(gè)團(tuán)伙的“小老板”。他出生于1984年,是家里的獨(dú)生子,一所“985”高校計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)的高材生,在兩家世界500強(qiáng)企業(yè)工作過(guò)。畢業(yè)后他和大學(xué)師妹結(jié)了婚,生了一個(gè)可愛(ài)的女兒。
許多民警形容林強(qiáng)時(shí),會(huì)用到“狡猾”這個(gè)詞。進(jìn)入這個(gè)騙局的前后,他終日泡在牌桌上,欠下了一百多萬(wàn)元的賭債,有好幾筆債務(wù)早已到期,但他的牌友、同住的家人都不知道他真正的收入來(lái)源,他的老婆甚至連他欠債都不知道。
他把生活和騙局完全隔絕開(kāi)。為了躲避公安的追查,這群人工作時(shí)會(huì)關(guān)閉日常使用的手機(jī)。每次成功詐騙后,他們會(huì)把作案手機(jī)和電腦砸壞后扔掉,并馬上清空所有電子證據(jù)。
就連林強(qiáng)的出行都完全找不出規(guī)律。他有時(shí)停車(chē)在小區(qū)里,有時(shí)在小區(qū)外,有時(shí)搭公交,有時(shí)騎共享單車(chē)。
刑警易攀是“1340案”的承辦偵查員。他分析,最近三年,國(guó)內(nèi)反詐宣傳力度和偵查強(qiáng)度加大,大多數(shù)詐騙團(tuán)伙都遷移到海外。敢在國(guó)內(nèi)作案的詐騙犯,大多擁有較強(qiáng)的反偵察能力。
后來(lái)警方才知道,有人曾花1.5萬(wàn)元去國(guó)外學(xué)習(xí)“如何當(dāng)好一個(gè)騙子”,其中就包括了反偵察的伎倆。比如,他們會(huì)先用3個(gè)月時(shí)間吸引受害人,再在三四天內(nèi)統(tǒng)一收割,不給警方留下足夠的偵查時(shí)間。
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但其實(shí),今年1月,警方就盯上了這群人。
在接到劉旭報(bào)案后的一周內(nèi),全國(guó)各地有25位受害人也陸續(xù)報(bào)警。他們都是直播間的學(xué)員,在上了3個(gè)月免費(fèi)股票課后,在幾天內(nèi)被集中詐騙。
“1340案”負(fù)責(zé)人王亮概括受害人的特征:50歲以上、男性為主、城市的高知分子、大多是老股民,許多人是教授、老師、醫(yī)生。
有個(gè)受害人,曾掉進(jìn)其他投資理財(cái)騙局里,對(duì)這類(lèi)騙局有強(qiáng)烈的警惕心。但在上課第二個(gè)月,他就改變了想法,“我想騙子怎么可能騙那么長(zhǎng)時(shí)間,一般騙點(diǎn)錢(qián)就該走了”,于是,他投入了比以往更多的金錢(qián)。
他記得,“老師”在課上說(shuō)過(guò),以往圍著工作圍著股市轉(zhuǎn),沒(méi)有陪伴老婆,被女兒記恨。這次籌集完資金后,賺夠了錢(qián),“老師”就去美國(guó)找女兒,和家人團(tuán)聚。“我想這私事都說(shuō)了,怎么會(huì)是假的?”這位受害人回憶。
他們面對(duì)的,是一群極有耐心的騙子,能花3個(gè)月時(shí)間,慢慢建立受害人的信任。在以往虛假投資理財(cái)詐騙案件里,騙子大多廣撒網(wǎng)聊天,聊一周、半個(gè)月,騙不到錢(qián)就換人騙。一個(gè)民警概括這個(gè)騙局的特點(diǎn),“詐騙時(shí)間更長(zhǎng),詐騙金額更大。”
當(dāng)易攀趕到武漢的窩點(diǎn)時(shí),卻在小區(qū)監(jiān)控里看到,林強(qiáng)和許甜在作案后,大包小包地拎著東西外出。他判斷,這個(gè)案子的物證都在包裹里,已經(jīng)被嫌疑人銷(xiāo)毀了,倘若馬上抓捕,缺乏物證,只有嫌疑人的供述,難以立案。
他順著林強(qiáng)的線索往深查,摸到另外一個(gè)詐騙團(tuán)伙,以相同的手段詐騙。另一個(gè)詐騙團(tuán)伙的招募更加嚴(yán)格,要求聯(lián)絡(luò)人至少要有本科學(xué)歷,了解股市和金融市場(chǎng),會(huì)用專(zhuān)業(yè)的金融術(shù)語(yǔ)與“學(xué)員”溝通。
王亮形容,這兩個(gè)詐騙團(tuán)隊(duì)就像是兩個(gè)“施工隊(duì)”,負(fù)責(zé)在國(guó)內(nèi)招募聯(lián)絡(luò)人,開(kāi)直播間;他們的大老板在國(guó)外,負(fù)責(zé)提供詐騙流程和整套直播的視頻課,是這個(gè)騙局的“大腦”,拿最多的分成。
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鎖定了嫌疑人和窩點(diǎn)后,警方的偵查一度中斷。直到4月,這群騙子又重開(kāi)了新的直播間。
這是一場(chǎng)比拼耐心的較量。大多時(shí)候,直播間里重復(fù)著喊麥?zhǔn)降慕虒W(xué),直到有一次,“老師”在切換PPT時(shí),屏幕上出現(xiàn)一個(gè)詐騙網(wǎng)址,被正在盯著直播的民警敏銳地記錄了下來(lái)。
“就那一秒,我們看到了網(wǎng)址,”民警宋昊說(shuō),這對(duì)后續(xù)偵破起了相當(dāng)大的幫助。
蹲守窩點(diǎn)的工作仍在繼續(xù),民警輪著班守在小區(qū)里。
直到7月中旬,直播間再次提到大公司在美上市后被打壓,希望回國(guó)上市的時(shí)候,民警已經(jīng)準(zhǔn)備好了,要開(kāi)始收網(wǎng)。
為此,民警已經(jīng)足足等待了半年。這個(gè)案子的受害人共有600多個(gè),遍布全國(guó)各地,涉案金額過(guò)億。重慶派了31名民警到武漢,計(jì)劃到12個(gè)窩點(diǎn)抓捕17名嫌疑人。
收網(wǎng)時(shí)間就定在7月20日早上6點(diǎn),是直播間里號(hào)召購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣的第二天。收網(wǎng)當(dāng)天,所有民警開(kāi)會(huì)到凌晨一點(diǎn)多,把12個(gè)窩點(diǎn)排序,先將正在詐騙的窩點(diǎn)拿下,再挨個(gè)去找其他在家的嫌疑人。
他們還給當(dāng)時(shí)正在上課的學(xué)員發(fā)出預(yù)警信息,提醒他們不要轉(zhuǎn)賬。
那是一個(gè)無(wú)風(fēng)的陰天,武漢的氣溫升到37攝氏度。窩點(diǎn)門(mén)前除了宋昊和他的同事,還有武漢警方一共十幾個(gè)人,幾乎擠滿了樓道。
他們選擇不敲門(mén),破門(mén)而入的方式,不讓騙子有時(shí)間銷(xiāo)毀證據(jù)。他們甚至派了兩個(gè)民警在樓下盯著19樓的窗戶,防止騙子往下扔手機(jī)、U盤(pán)等證據(jù)。
“轟”的一聲,門(mén)彈開(kāi)了。其中兩個(gè)嫌疑人正在趴在門(mén)后處,準(zhǔn)備從貓眼看看門(mén)外的情況,還沒(méi)來(lái)得及跑,就被摁倒。
最后,在這個(gè)窩點(diǎn),民警抓了4個(gè)嫌疑人,從現(xiàn)場(chǎng)繳獲了30多部手機(jī)、3臺(tái)電腦和若干記賬本。對(duì)電信詐騙案件來(lái)說(shuō),人贓俱獲是難得又成功的結(jié)果。
在主要窩點(diǎn)人贓俱獲以后,抓捕林強(qiáng)的行動(dòng)也開(kāi)始了。
7月20日早上7點(diǎn)15分,林強(qiáng)一個(gè)人走出家門(mén)。他趿著拖鞋,穿著短袖短褲,一副沒(méi)睡醒的樣子。他被一通電話吵醒,電話那頭的男人不小心剮蹭到他的汽車(chē),他得出門(mén)查看。就在他低頭查看剮蹭時(shí),身后的男人突然把他摁住了。
“來(lái)要債了。”林強(qiáng)事后向警方交待,他那時(shí)以為是上門(mén)催收賭債的。
直到他看到對(duì)方的證件,他才恍然明白對(duì)方的身份。他說(shuō)出的第一句話是,“冤枉啊!找錯(cuò)了人吧。”在審訊中,他告訴警方,自己絲毫沒(méi)有察覺(jué)過(guò)被警方盯上了,也沒(méi)發(fā)現(xiàn)幾位主辦的刑警和他打過(guò)幾次照面,因此才敢喊冤。
而許甜是在家里被抓捕的。易攀回憶,許甜當(dāng)時(shí)坐在床邊,長(zhǎng)吁一口氣,“我知道遲早有這么一天。”她的父親給她打電話,愿意幫她退還贓款,后續(xù)還兩次來(lái)重慶看望她。
坐在審訊室里,林強(qiáng)說(shuō),最懷念的日子是大學(xué)實(shí)習(xí)期間,下班后和老婆去吃幾十元的火鍋。但有了小孩后,他的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)加重,那種幸福感少了很多,“一個(gè)男人的責(zé)任,是要讓家人過(guò)上好生活。”而他理想的好生活,是有一兩套房子,和家人同住。
說(shuō)到這里,他嘆了一口氣,“其實(shí)很多年前我就達(dá)成了這個(gè)目標(biāo)。”貪欲把這一切都?xì)Я恕?/p>
(文中林強(qiáng)、劉旭、許甜為化名)
中青報(bào)·中青網(wǎng)記者 魏晞