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記者暗訪10家銀行營(yíng)業(yè)部:概念基金仍是推薦重點(diǎn)

2015-07-27 09:28:12

來(lái)源:證券日?qǐng)?bào)

原標(biāo)題:記者暗訪10家銀行營(yíng)業(yè)部:概念基金仍是推薦重點(diǎn)

“買基金?不推薦!”近日《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部(官方微博微信:證券日?qǐng)?bào)微基金)記者走訪多家銀行,希望大堂經(jīng)理推薦幾只基金時(shí),北京銀行某支行大堂經(jīng)理非常直接的告訴記者:“還買基金呢,我同事們都被套啦!”當(dāng)記者詢問(wèn)此時(shí)從股市撤出資金是否妥當(dāng)時(shí),這位直爽的大堂經(jīng)理對(duì)記者露出了“你愁死我了”的神色,認(rèn)為此時(shí)持幣觀望較好,希望記者多加考慮。并且表示在近日,該銀行并未像往常一樣推出行內(nèi)精選基金供參考。

“行內(nèi)精選”不再出現(xiàn)

“行內(nèi)精選基金”是大堂經(jīng)理賣基金的“法寶”,據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者了解,大多數(shù)銀行中大堂經(jīng)理都會(huì)持有一個(gè)行內(nèi)精選的基金名單,列出部分該銀行代銷并可重點(diǎn)向基民推薦的基金,這也是銀行內(nèi)分析人員及理財(cái)經(jīng)理心血的“結(jié)晶”。

《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者走訪的10家銀行中,半數(shù)以上銀行的大堂經(jīng)理告訴記者,由于股市震蕩,近日并沒有行內(nèi)精選基金推出,并建議記者持幣觀望。記者在走訪中發(fā)現(xiàn),有行內(nèi)精選基金的銀行,給出的名單也是2個(gè)月前就開始使用的。

中國(guó)銀行某營(yíng)業(yè)部大堂經(jīng)理給記者參考的行內(nèi)精選基金榜單,推出于今年4月份,其上列出了12只股票基金。表上列有基金代碼、名稱、類型、基金經(jīng)理名稱、成立時(shí)間、基金特點(diǎn)以及今年以來(lái)的回報(bào)率,而“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),基金投資需謹(jǐn)慎”幾個(gè)字被印在這一推薦表的最上端。推薦表上有股票型基金8只,混合型基金4只。在該推薦表的歸類中,泰信優(yōu)質(zhì)生活被認(rèn)為配置較為均衡,華夏行業(yè)精選注明以配置二線藍(lán)籌為主。記者注意到,其中還有2只醫(yī)藥主題基金,分別為工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)、博時(shí)醫(yī)療保健行業(yè)。

該大堂經(jīng)理對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者表示,在股市震蕩情況下,他們更偏向于推薦業(yè)績(jī)較為穩(wěn)定的基金。

概念基金仍是推薦重點(diǎn)

《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者走訪過(guò)程中發(fā)現(xiàn),部分大堂經(jīng)理選擇并不推薦具體基金,而是讓記者購(gòu)買投資看好的板塊的基金。交通銀行某營(yíng)業(yè)部大堂經(jīng)理對(duì)記者的建議是選擇關(guān)注熱點(diǎn)概念且業(yè)績(jī)較好的基金,如投資國(guó)企改革、一帶一路、中國(guó)制造、軍工等概念股的基金。

此外,股市震蕩階段,“你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力如何”成為了走訪中每個(gè)大堂經(jīng)理都會(huì)對(duì)記者提出的問(wèn)題。

招商銀行某營(yíng)業(yè)廳的大堂經(jīng)理對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者表示,如果能承受更大風(fēng)險(xiǎn)并希望得到更高收益,就應(yīng)投資專注中小盤、創(chuàng)業(yè)板的基金,理由是雖然大盤處于震蕩中,此類股票可能面臨較高的跌幅,但如果股價(jià)上漲,中小盤、創(chuàng)業(yè)板的股票漲幅也會(huì)比較可觀,可以收獲更高收益。這位大堂經(jīng)理對(duì)記者推薦了寶盈資源優(yōu)選、大摩多因子策略2只基金。而對(duì)于能承受的風(fēng)險(xiǎn)較小的投資者,他建議關(guān)注藍(lán)籌主題基金,他推薦的是大摩量化配置。

新基金仍是部分大堂經(jīng)理推薦的重點(diǎn)。建設(shè)銀行大堂經(jīng)理在建議記者持幣觀望之外,拿出了一份近日代銷的新基金產(chǎn)品名單。上列上投摩根新興服務(wù)、長(zhǎng)城久惠保本混合、建新精工制造指數(shù)、匯添富民營(yíng)新動(dòng)力4只在7月份開始發(fā)行的基金產(chǎn)品。

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》基金新聞部記者向業(yè)內(nèi)相關(guān)人員了解,對(duì)于新基金,基金公司會(huì)有尾隨的激勵(lì)在其中,而老基金幾乎沒有。此外,銀行大堂經(jīng)理必須有一定程度的分析和研究,才能向投資者推薦老基金,如果其能力不足,推薦新基金則更為便利。

今年5月份記者曾探訪10家銀行營(yíng)業(yè)部,當(dāng)時(shí)有3家銀行直接為記者提供了一份近日新發(fā)基金名單并建議記者購(gòu)買。但在此次走訪中,僅1家銀行建議記者考慮買新基金,可見大堂經(jīng)理對(duì)新基金銷售的態(tài)度,已經(jīng)發(fā)生了較為明顯的改變。

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