近日，央行發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人28日表示，當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金使用的賬戶(hù)有從銀行賬戶(hù)向支付賬戶(hù)，特別是單位支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。而部分非銀行支付機(jī)構(gòu)也存在單位支付賬戶(hù)實(shí)名審核不到位、使用不規(guī)范等問(wèn)題，易被不法分子利用。對(duì)此，《通知》從健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制、加強(qiáng)賬戶(hù)實(shí)名制管理、加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬管理、強(qiáng)化特約商戶(hù)與受理終端管理、廣泛宣傳教育、落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制等方面提出21條措施，進(jìn)一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線(xiàn)。
自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。
《通知》要求，自2019年6月1日起，對(duì)于客戶(hù)選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時(shí)到賬。（記者 汪子旭）
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