揭秘電信詐騙團(tuán)伙詐騙伎倆
4月13號(hào)，77名電信詐騙犯罪嫌疑人被警方從非洲肯尼亞押解回國，這77名犯罪嫌疑人中有45人來自我國臺(tái)灣地區(qū)。嫌犯是利用怎樣的手段實(shí)施詐騙的呢？昨天，我們的記者采訪了辦案民警和犯罪嫌疑人。
辦案民警介紹，這次從肯尼亞押解回國的77名電信詐騙犯罪嫌疑人分屬兩個(gè)詐騙團(tuán)伙，其中一個(gè)以"醫(yī)保"為幌子，冒充公檢法人員對(duì)大陸居民瘋狂進(jìn)行詐騙。
北京市公安局海淀分局預(yù)審大隊(duì)張琳雁稱，受害人是老板提供一個(gè)座機(jī)的號(hào)碼的號(hào)段，這個(gè)號(hào)碼不固定針對(duì)大陸的哪個(gè)地區(qū)，然后由電腦手負(fù)責(zé)操作，通過電腦的固定程序發(fā)送到受害者的座機(jī)電話上，受害者如果聽到這個(gè)座機(jī)電話響之后，接聽，不管摁座機(jī)電話的哪個(gè)鍵，都可以回?fù)艿皆p騙團(tuán)伙當(dāng)中。
民警介紹，詐騙團(tuán)伙每次撥打的電話號(hào)碼可能有上萬個(gè)，這其中一旦有受害人接聽，并相信了語音中所說的"您的醫(yī)保卡有問題"等說辭，并根據(jù)語音提示摁了某個(gè)號(hào)碼進(jìn)行查詢，就開始與詐騙團(tuán)伙接觸上了，此時(shí)等待受害人的就是一個(gè)騙子精心設(shè)計(jì)的陷阱。首先接聽電話的是詐騙團(tuán)伙的"一線"人員，冒充的是醫(yī)保局的人。
北京市公安局海淀分局預(yù)審大隊(duì)張琳雁說：“一線是冒充醫(yī)保局的人，然后醫(yī)保局的人就說，你受害者醫(yī)保卡上的個(gè)人信息，有可能是身份證號(hào)碼、或者姓名之類的信息被盜用，然后涉嫌洗錢罪，要求你去跟公安機(jī)關(guān)報(bào)案，就是核查有沒有這個(gè)事實(shí)。”
如果受害人上當(dāng)繼續(xù)接聽，電話就會(huì)轉(zhuǎn)接到詐騙團(tuán)伙的"二線"人員，二線人員冒充的是大陸警察。此次被抓的這兩個(gè)詐騙團(tuán)伙，其中一個(gè)冒充的就是北京市公安局朝陽分局的民警，另一個(gè)冒充的是上海市公安局的民警。
臺(tái)灣犯罪嫌疑簡(jiǎn)某：“我本身在二線，冒充北京市公安局朝陽分局刑偵隊(duì)的警員，當(dāng)時(shí)使用的名字叫左剛，一般接到電話，會(huì)先接受報(bào)案人(受害人)，他所需要提供的材料有名字、身份證號(hào)，還有出生日期，家庭地址，接收?qǐng)?bào)案以后，我們會(huì)到小房間里頭來做一個(gè)回?fù)軇?dòng)作。”
民警介紹，犯罪嫌疑人所說的回?fù)軇?dòng)作，就是讓受害人說一個(gè)手機(jī)號(hào)，犯罪嫌疑人會(huì)主動(dòng)撥給受害人，此時(shí)受害人手機(jī)上顯示的是經(jīng)過改號(hào)軟件處理的北京市公安局朝陽分局刑偵大隊(duì)的固定電話號(hào)碼；為了獲得受害人的信任，這時(shí)犯罪嫌疑人會(huì)故意讓受害人撥打010114去查詢、確認(rèn)這個(gè)號(hào)碼是正確的。受害人一旦深信不疑，騙子就會(huì)要求受害人講出家中所有銀行卡的卡號(hào)、余額等情況。
臺(tái)灣犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某：“我們首先會(huì)看他這個(gè)賬戶里頭金額的大小，如果金額大我們會(huì)派人跟老板說，那會(huì)轉(zhuǎn)到三線這個(gè)部分，三線就是屬于金融犯罪調(diào)查科，也就是我的領(lǐng)導(dǎo)，如果金額小的話，就會(huì)以調(diào)查他的資金，清查他的資金是否干凈，請(qǐng)他把資金轉(zhuǎn)到一個(gè)賬戶當(dāng)中來做調(diào)查。”
犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某交代，受害人轉(zhuǎn)錢的賬戶，其實(shí)就是犯罪嫌疑人的，一旦上當(dāng)，資金就全部被騙，數(shù)額如果超過一萬，二線人員就會(huì)按要求再轉(zhuǎn)給自稱"金融犯罪科科長"的三線人員。
北京市公安局海淀分局預(yù)審大隊(duì)張琳雁：“就是說他這個(gè)里面的錢數(shù)是涉嫌洗錢，我們要對(duì)你這個(gè)余額進(jìn)行查詢，看你這個(gè)錢是否合法，這樣的話讓他們把錢轉(zhuǎn)移到這個(gè)詐騙團(tuán)伙提供的指定帳戶上。”
在此期間，犯罪嫌疑人會(huì)要求受害人一直不要掛斷電話，并且不要接聽別人的電話，直到受害人轉(zhuǎn)賬成功。
部分嫌犯疑有前科 對(duì)罪行表示懺悔
采訪中記者注意到，電信詐騙犯罪團(tuán)伙中部分臺(tái)灣犯罪嫌疑人是有吸毒、詐騙等犯罪前科的，他們?cè)谇巴夏醽喖尤雸F(tuán)伙之前，也是明知要去進(jìn)行詐騙活動(dòng)的，并且團(tuán)伙內(nèi)分工嚴(yán)格、等級(jí)分明。
辦案民警介紹，在許多電信詐騙團(tuán)伙中，老板和骨干都是臺(tái)灣人，簡(jiǎn)某、許某所在的詐騙團(tuán)伙亦是如此，老板"胖財(cái)"、"二線"和"三線"均為臺(tái)灣人，劇本即"話術(shù)單"也是由臺(tái)灣人來編寫；"一線"則以沒什么詐騙經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主。
老板"胖財(cái)"在招募人員時(shí)尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗(yàn)、有案底的人員，千方百計(jì)網(wǎng)羅到旗下。犯罪嫌疑人許某就是其中之一，許某，臺(tái)灣臺(tái)中市人，2010年曾因詐騙罪被臺(tái)中市法院判處有期徒刑7個(gè)月，2014年7月去的肯尼亞，在詐騙團(tuán)伙中，他扮演的是三線人員"金融犯罪科科長"的角色。
臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人許某：“因?yàn)樗牢以谂_(tái)灣有過這種行為(詐騙)，所以到肯尼亞的時(shí)候是直接擔(dān)任三線的工作，比較沒有接觸過的是安排在一線，我是直接跳過一線二線，到更高的層級(jí)直接擔(dān)任三級(jí)。”
犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某，臺(tái)灣桃園市人，2014年10月到的肯尼亞，在臺(tái)灣有吸販毒前科，是臺(tái)灣警方追逃人員；在電信詐騙犯罪團(tuán)伙中，它充當(dāng)?shù)氖?二線"人員，冒充的是北京市公安局朝陽分局刑警大隊(duì)的民警。
臺(tái)灣犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某：“我在做這個(gè)詐騙工作之前，知道是要做詐騙，當(dāng)時(shí)也是答應(yīng)了要去做這個(gè)詐騙的工作，來詐騙大陸的老百姓。”
犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某交代，詐騙團(tuán)伙里有詳細(xì)的"詐騙話術(shù)單"，每個(gè)新成員加入時(shí)，都要先學(xué)習(xí)、背熟詐騙話術(shù)，實(shí)施詐騙時(shí)嚴(yán)格按照"話術(shù)單"進(jìn)行。新加入的團(tuán)伙成員只能從最低級(jí)的"一線"人員也就是"接線員"做起，然后根據(jù)詐騙業(yè)績(jī)和伎倆的熟練程度逐步升級(jí)。層級(jí)之間分工嚴(yán)格，一線、二線詐騙人員不能靠近、更絕不允許擅自進(jìn)入三線詐騙人員的工作房間，目的是團(tuán)伙頭目要確保最后詐騙資金的安全。
犯罪嫌疑人交代，團(tuán)伙內(nèi)一線人員也就是最底層的詐騙人員基本都是大陸人員，團(tuán)伙的二線、三線高層人員和幕后老板主要是臺(tái)灣人。不同層級(jí)的人，對(duì)詐騙所得的提成也不同。
臺(tái)灣犯罪嫌疑人許某說：“薪水區(qū)別是，一線冒充醫(yī)保局是6%，二線是分前后，前面是4%，二線后是5%，我冒充金融犯罪科科長是8%。”
另據(jù)介紹，老板"胖財(cái)"為拉人入伙、贏得信服，一般會(huì)提前支付一筆薪酬，并許諾給予高薪。然而，在詐騙犯罪得手后，"胖財(cái)"總是以各種理由拒發(fā)工資。
臺(tái)灣犯罪嫌疑人許某：“他就說可以先以借錢的方式，他先借給我們，我就跟他借了十多萬的臺(tái)幣，然后機(jī)票、食宿什么他都會(huì)處理，就是等于不用出一毛錢，還可以先拿一些錢。”
在警方問訊過程中，幾名犯罪嫌疑人對(duì)自己針對(duì)大陸居民實(shí)施的詐騙行為，供認(rèn)不諱，表示愿意接受法律的懲罰。
臺(tái)灣犯罪嫌疑人簡(jiǎn)某：“本身也知道這個(gè)詐騙工作是一個(gè)錯(cuò)誤的行為，也會(huì)去接受法律的制裁，希望政府能給我一個(gè)機(jī)會(huì)。大陸的老百姓們對(duì)不起。”
臺(tái)灣犯罪嫌疑人許某：“我知道錯(cuò)了，真的是很對(duì)不起，我以后會(huì)改過自新。”
專家呼吁：兩岸增強(qiáng)司法協(xié)助 更有力打擊犯罪
針對(duì)臺(tái)灣地區(qū)犯罪嫌疑人被遣返回大陸，本臺(tái)記者就此專訪了多位法學(xué)專家，從法律角度詮釋遣返的合法合理性。
4月13日上午，67名在肯尼亞對(duì)大陸居民實(shí)施電信詐騙的犯罪嫌疑人被遣返回大陸，加上本月9號(hào)被遣返的10名電信詐騙犯罪嫌疑人共77人，其中45人是臺(tái)灣地區(qū)犯罪嫌疑人。
中國青年政治學(xué)院 副校長林維：“犯罪主要按照屬地管轄的原則，犯罪發(fā)生在我們中華人民共和國領(lǐng)域內(nèi)的，就認(rèn)為是在我國境內(nèi)犯罪，我們刑法就可以管轄。那我們知道，電信詐騙涉及到的這個(gè)環(huán)節(jié)里面，至少比如說他要實(shí)施的這個(gè)欺騙的行為，那么這個(gè)欺騙的行為要傳達(dá)到大陸，大陸的人，大陸的被害人上當(dāng)受騙，上當(dāng)受騙以后，他要通過其他的金融的手段，轉(zhuǎn)帳、支付或者要存入一定的款項(xiàng)等等。那么這些，在肯尼亞實(shí)施這個(gè)欺騙的行為，跟被害人在這邊被欺騙之后，這個(gè)進(jìn)行支付的這些行為，都是屬于整個(gè)犯罪行為，整個(gè)電信詐騙行為的一個(gè)必不可少的，密不可分的這么一個(gè)環(huán)節(jié)。”
北京師范大學(xué)教授宋英輝：“犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地，也包括犯罪結(jié)果發(fā)生地，那么針對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的犯罪，或者利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的犯罪，這個(gè)犯罪地還包括，被害人使用的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)所在地，也包括被害人財(cái)產(chǎn)遭受損害地，所以中國大陸有司法管轄權(quán)，是沒有任何問題的。”
《中華人民共和國刑法》對(duì)于屬地管轄權(quán)有明確規(guī)定，我國法律以地域管轄為主，堅(jiān)持屬地管轄原則，犯罪發(fā)生地、行為實(shí)施地和結(jié)果地在什么地方，什么地方就有管轄權(quán)。
中國政法大學(xué)教授楊宇冠：“那么管轄權(quán)還有國際法的依據(jù)，聯(lián)合國大會(huì)曾經(jīng)在2000年11月第55屆聯(lián)大通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，那么根據(jù)這個(gè)公約，這種電信詐騙行為，屬于跨國有組織犯罪，根據(jù)公約的第十五條，中國對(duì)這種犯罪有管轄權(quán)，中國是在2003年9月23日批準(zhǔn)了這個(gè)公約，肯尼亞是在2004年6月16日批準(zhǔn)這個(gè)公約，所以中國和肯尼亞都是聯(lián)合國公約的成員國，所以這一次，把這些犯罪嫌疑人從肯尼亞把他押回中國，是有充分的國內(nèi)法和國際法的依據(jù)的。”
臺(tái)灣的法律專家針對(duì)本案也明確表示，將臺(tái)灣地區(qū)電信詐騙犯罪嫌疑人遣返回大陸，合法合理。
前臺(tái)灣警察大學(xué)教授 亞洲警察學(xué)會(huì)秘書長葉毓蘭：“按照國際間的刑事司法互助的一個(gè)原則，或者共識(shí)，大概會(huì)有它的優(yōu)先順序，第一個(gè)就是行為地，比如說打電話那個(gè)地方是叫做肯尼亞，受話的地點(diǎn)，就是他們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)所搜集到的這些電信機(jī)房里面的一些記錄，都是打到大陸去的，所以大陸當(dāng)然有司法管轄權(quán)。接下來第二種標(biāo)準(zhǔn)叫做結(jié)果地，結(jié)果論，犯罪的結(jié)果誰受害，被害人。因?yàn)楸缓θ嗽谝粋�(gè)刑案里面是叫做證人，他才能夠舉出犯罪事實(shí)的證據(jù)。證人都在中國大陸，在結(jié)果上面來講他們(大陸)也是有優(yōu)先的。”
在被遣返回大陸的77名電信詐騙犯罪嫌疑人中，有一部分人經(jīng)肯尼亞執(zhí)法部門審查，并被指控涉及“無照經(jīng)營電信業(yè)”“無照使用電無線電信設(shè)備”以及“組織犯罪”等罪名遭到起訴，后被判無罪后驅(qū)逐出境。由于電信詐騙受害人是大陸居民，按照國際刑事訴訟屬地管轄原則，大陸擁有司法管轄權(quán)，有權(quán)將相關(guān)嫌疑人在大陸起訴、判刑。肯尼亞將涉案嫌疑人遣返大陸，完全符合司法程序。這些嫌疑人被遣返后，又應(yīng)該怎樣適用法律呢？
中國青年政治學(xué)院副校長林維：“凡是在國外有犯罪，按照我國刑法依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，那么即便經(jīng)過外國審判，中華人民共和國依然可以對(duì)它進(jìn)行這個(gè)審判，可以進(jìn)行行使司法管轄權(quán)。當(dāng)然如果在國外已經(jīng)接受過刑法處罰的，那么我們可以對(duì)他適當(dāng)?shù)拿獬蛘邷p輕處罰。”
中國政法大學(xué)教授楊宇冠：“在辦案的過程中，那么大陸會(huì)根據(jù)我國《刑事訴訟法》的規(guī)定，公正處理這些案件，那么臺(tái)灣有關(guān)方面，親屬啊探視權(quán)這個(gè)是可以得到保證的。 ”
完善司法協(xié)助 兩岸須共同打擊犯罪
近年來，針對(duì)大陸民眾的電信詐騙呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，給民眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)秩序安全穩(wěn)定帶來了極大的威脅和損害。兩岸警方在打擊犯罪、追贓追逃等方面通過合作取得了一定的成效，但此類犯罪仍未得到有效遏制。
根據(jù)2009年兩岸簽訂的《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，兩岸雙方同意著重打擊侵占、背信、詐騙、洗錢、偽造或變?cè)熵泿偶坝袃r(jià)證券等經(jīng)濟(jì)犯罪。7年以來，大陸公安機(jī)關(guān)與臺(tái)灣警方緊密協(xié)作，持續(xù)打擊跨國跨兩岸電信詐騙犯罪，取得積極成果。據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，雙方聯(lián)手赴東南亞國家開展了47次警務(wù)執(zhí)法合作，共抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名，其中臺(tái)灣犯罪嫌疑人4600余名，搗毀境外犯罪窩點(diǎn)500余處，破獲電信詐騙案件1萬余起。
由于兩岸對(duì)犯罪嫌疑人分開處理，很多作案累累的臺(tái)灣電信詐騙犯罪嫌疑人未得到應(yīng)有懲處，犯罪贓款也遲遲不能追繳。隨著跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展，大陸銀行卡可在境外進(jìn)行轉(zhuǎn)取款，每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺(tái)灣，我公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺(tái)灣追繳回20.7萬元人民幣，贓款絕大部分被臺(tái)灣犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移、揮霍。同時(shí)，不少臺(tái)灣犯罪嫌疑人剛被押解回臺(tái)就被當(dāng)即釋放，有的過了不久，就再次在國外開設(shè)詐騙犯罪窩點(diǎn)，繼續(xù)作案。這使得以臺(tái)灣犯罪嫌疑人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙屢禁不絕，給大陸民眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，受害群眾的合法權(quán)益得不到有效保護(hù)。
社科院國際法研究所所長助理柳華文：“那么臺(tái)灣方面，在處理電信詐騙的犯罪的時(shí)候呢，這個(gè)定罪量刑是偏輕的，那么對(duì)于嚴(yán)重的這種犯罪呢，就是我們不能夠有罪不罰，不能夠有罪輕罰，應(yīng)該嚴(yán)格的依照法律，嚴(yán)厲的打擊這種犯罪，那么任何法治社會(huì)都不能縱容犯罪，那么中國有句古話呢叫做玩火自焚，就是對(duì)于犯罪的縱容，那是對(duì)社會(huì)的，對(duì)公民生命財(cái)產(chǎn)的這個(gè)不負(fù)責(zé)任。”
有關(guān)專家表示，在繼續(xù)打擊跨境電信詐騙活動(dòng)過程中，兩岸相關(guān)部門還需進(jìn)一步捋順在犯罪防控、取證抓捕、訴訟程序、追贓追逃等方面的銜接、協(xié)調(diào)和配合機(jī)制，進(jìn)一步深化司法協(xié)助，共同打擊犯罪，才能有效打擊和遏制此類電信詐騙活動(dòng)。
北京師范大學(xué)教授宋英輝：“還有一個(gè)方面是兩岸在這個(gè)方面的合作還需要加強(qiáng)，就是在罪贓移交方面，一些更新的一些機(jī)制、具體的措施，還有待進(jìn)一步去完善。因?yàn)閮砂端痉ɑブ鷧f(xié)議只是做了原則性的規(guī)定，那么一些具體的做法還需要細(xì)化，這樣才能更好地處理罪贓移交問題了，也能更好地保護(hù)廣大受害人的這種合法權(quán)益。 ”