原標(biāo)題：北京數(shù)百人疑遭遇非法集資 上億元無法拿回
有投資者發(fā)現(xiàn)，他們打出的一些投資款，收款方并非北京秀水投資有限公司。
多名投資者在秀水投資有限公司辦公地點(diǎn)等候消息。今年4月起，該公司大量投資者的“品牌保證金”，面臨著無法索回風(fēng)險(xiǎn)。
部分“秀水案件”投資者在唐人街購物廣場登記維權(quán)。投資者供圖
北京市公安局朝陽分局經(jīng)偵大隊(duì)“秀水公司案件”報(bào)案提示。
“幾間鋪?zhàn)樱骄聛砻吭履苁諑浊K租金”，曾不斷向親朋炫耀的資產(chǎn)，現(xiàn)在卻成為張延的一塊心病。
張延并沒有見過自己所說的“鋪?zhàn)印保@是他從北京秀水投資有限公司承租后，再出租給與秀水投資同屬中企投資集團(tuán)的北京秀水二號(hào)投資有限公司。按雙方約定，張延賺取租金差價(jià)同時(shí)，要向秀水投資交納50萬元，包括租金和作為投資的44萬元的“品牌保證金”，這些資金會(huì)在至少一年后返還。
今年4、5月份，張延與秀水投資的眾多投資者發(fā)現(xiàn)，他們到期應(yīng)返還的投資無法索回。據(jù)投資者自行統(tǒng)計(jì)，目前涉及人數(shù)已達(dá)數(shù)百，資金總額逾億元。公司負(fù)責(zé)人給出的解釋是“資金鏈斷裂”。
心存懷疑的投資者選擇報(bào)案。因報(bào)案者眾多，警方將此案定名為“秀水公司案件”（簡稱“秀水案件”）并對(duì)報(bào)案進(jìn)行專門提示。新京報(bào)記者注意到，警方同時(shí)做出報(bào)案提示的十余起案件，案情基本與“秀水案件”相似，其中一些已明確為非法集資案件。辦案民警稱，目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款對(duì)秀水公司案件進(jìn)行受理，具體案情尚在進(jìn)一步調(diào)查中。
同時(shí)，新京報(bào)記者近日對(duì)秀水投資、秀水二號(hào)及其背后的母公司中企投資集團(tuán)進(jìn)行調(diào)查，還原一條高利潤吸引投資鏈條的斷裂，以及鏈條最末端的投資者們無法掌控的結(jié)果。
“消失”的投資
年收益率12%吸引大量投資者；資金鏈斷裂投資收益無法償還
6月13日上午，朝陽區(qū)民族園2號(hào)唐人街購物廣場北京秀水投資有限公司（簡稱秀水投資）辦公地點(diǎn)，投資者張秀芳攤開手中的兩份商鋪?zhàn)赓U合同，作為投資的超過45萬元“品牌保證金”和租金已無法拿回。她身邊的退休工人王成，在秀水投資累計(jì)投入已超過300萬元，這是其畢生積蓄以及來自親友的近百萬元。
投資者們介紹，從2009年開始，秀水投資與他們簽訂的合同約定，投資者繳納“品牌保證金”及租金，承租合同中“商鋪”，之后應(yīng)秀水投資的要求再與北京秀水二號(hào)投資有限公司（簡稱秀水二號(hào)）簽訂《商鋪承包經(jīng)營合同》，將店鋪轉(zhuǎn)租給秀水二號(hào)經(jīng)營，秀水二號(hào)定期向投資者支付更高的租金。合同到期后秀水投資向投資者返還“品牌保證金”和已繳納的租金。經(jīng)投資者計(jì)算，該項(xiàng)目由租金差額帶來的年收益，最低也達(dá)12%。
“最初他們?cè)诠馊A路的秀水二號(hào)項(xiàng)目，也是商鋪?zhàn)赓U。”參與秀水投資項(xiàng)目近六年的王成稱，當(dāng)時(shí)租金折算利率是8%，吸引了大量客戶進(jìn)入。“秀水二號(hào)”項(xiàng)目成功后，公司開始承租唐人街購物廣場，出示材料顯示承租年限是20年。
相對(duì)于收益，最吸引王成的還是秀水投資的雄厚背景，秀水投資及秀水二號(hào)均屬中企投資集團(tuán)全資子公司，記者查詢到，該集團(tuán)在中國香港注冊(cè)，在一些媒體公開報(bào)道中，中企投資集團(tuán)被稱為“中國民營企業(yè)航母”，總資產(chǎn)達(dá)300億元人民幣。
另據(jù)了解，秀水投資、秀水二號(hào)與廣為人知的秀水街市場并無關(guān)聯(lián)。秀水街市場相關(guān)負(fù)責(zé)人亦曾對(duì)媒體澄清，與這兩家公司沒有任何業(yè)務(wù)合作關(guān)系。
王成表示，此前每月返還給他的租金從未遲到過，有時(shí)候還提前一兩天打款，自己不斷用所獲收益追加投資，還向親友推薦，至今其名下投資超過300萬元。
但這一切在今年4月30日終止。在一批商鋪?zhàn)馄诘狡诤螅顿Y者提取“品牌保證金”，被秀水公司以各種理由推脫。
“一開始他們還主動(dòng)打電話，說資金用于其他投資暫時(shí)周轉(zhuǎn)不開，需要等兩天，可我們一直等了將近10天。”王成說，拖欠返還的理由之后變成了融資問題等。5月10日，按捺不住的王成趕到秀水投資才發(fā)現(xiàn)，這里已經(jīng)聚集了一大批討債的投資人，公司員工已經(jīng)離職得所剩無幾。
根據(jù)投資者提供的錄音，6月30日，秀水投資、秀水二號(hào)的母公司中企投資集團(tuán)代表陸長洪承認(rèn)，集團(tuán)資金鏈斷裂，無法償還投資人的“品牌保證金”及收益。
“商鋪”在哪兒？
投資“商鋪”位置業(yè)務(wù)員稱“不清楚”；投資者人數(shù)仍會(huì)增長
記者在秀水投資辦公地點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，辦公區(qū)顯著位置擺放著“最給力樓盤”、“最具投資價(jià)值商鋪”等獎(jiǎng)杯。但直到現(xiàn)在張秀芳也不清楚，自己租賃已兩年的“商鋪”究竟在哪里。
在張秀芳的合同中，注明她租賃的“商鋪”，位于北京市朝陽區(qū)民族園的“秀水二號(hào)”項(xiàng)目三期四層4廳××號(hào)。對(duì)于“商鋪”具體位置，張秀芳曾詢問過推銷的業(yè)務(wù)員，對(duì)方表示“不清楚”。張延提供的一份今年年初業(yè)務(wù)員推銷商鋪的錄音中，業(yè)務(wù)員自稱商鋪真實(shí)存在，但“無法給出具體方位”。
在“品牌保證金”無法索回后，張秀芳才得知，“秀水二號(hào)”項(xiàng)目三期四層實(shí)際是中企投資集團(tuán)經(jīng)營的唐人街購物廣場四層，且已停止經(jīng)營。
不知投資的“商鋪”在何處，在秀水投資的投資人中是普遍現(xiàn)象。投資30余萬的陳春表示，他先后投資了兩次，第一次是以租賃“商鋪”的形式，但自己從未見過“商鋪”，第二次業(yè)務(wù)員直接表示可以把錢投資到一個(gè)名為“咖啡陪你”的項(xiàng)目上，收益照舊。
“他們借助出租實(shí)體的名義收取品牌保證金，然后將品牌保證金挪作他用。”王成懷疑，自己交給秀水投資公司的“品牌保證金”，最終流向了第三方公司和個(gè)人。
心存懷疑的還有張秀芳。“我們轉(zhuǎn)錢的賬號(hào)有叫北京石生偉業(yè)商貿(mào)的，也有叫卓識(shí)盛世服裝城的，甚至還有該公司高管的私人賬號(hào)”，張秀芳說，自己在刷卡時(shí)就已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了異常，但當(dāng)時(shí)出于對(duì)秀水投資公司的信任，并未追究。
7月11日，部分投資者相約前往唐人街購物廣場，討論如何進(jìn)行維權(quán)。
“根據(jù)此前秀水投資公司每年召集投資者開年會(huì)的規(guī)模，投資者應(yīng)該會(huì)超過一千人，根據(jù)我們此前統(tǒng)計(jì)的平均值，保守估計(jì)集資款也能達(dá)到6個(gè)億”，一位組織維權(quán)的投資者說，目前他們已統(tǒng)計(jì)到200名投資者，投資金額已超過1.5億元。“很多人的投資合同還沒有到期，對(duì)拿不回資金還不知情，估計(jì)人數(shù)還會(huì)繼續(xù)增加。”
“咖啡陪你”困局
企業(yè)高管自暴危機(jī)內(nèi)幕，“商鋪”投資用于其他項(xiàng)目經(jīng)營不善
秀水投資、秀水二號(hào)及其母公司中企投資集團(tuán)，究竟出現(xiàn)了什么問題？
新京報(bào)記者近日聯(lián)系到中企投資集團(tuán)一高管。對(duì)方證實(shí)，該集團(tuán)2013年過后公司經(jīng)營效益持續(xù)下滑，旗下各子公司的大部分項(xiàng)目已運(yùn)行困難。“我們?cè)趪鴥?nèi)員工最多時(shí)有3000余人，現(xiàn)在僅剩下幾百人。”
這位高管表示，直到2012年，中企投資集團(tuán)及其子公司所經(jīng)營的“秀水二號(hào)”、“京西酒店”、唐人街購物廣場等運(yùn)營情況良好，大量投資人前來租賃“商鋪”。轉(zhuǎn)折也出現(xiàn)在這一年的4月，中企投資集團(tuán)以合資方式引入據(jù)稱是韓國最大的咖啡連鎖企業(yè)品牌“咖啡陪你”，并迅速擴(kuò)張。
投資人張延說，秀水投資業(yè)務(wù)員曾親口告訴他，上交的“品牌保證金”將投資到“咖啡陪你”項(xiàng)目中。“咖啡陪你”官網(wǎng)顯示，預(yù)計(jì)到2016年，該項(xiàng)目將成為中國休閑咖啡連鎖第一，經(jīng)營門店3500家，營業(yè)額超50億。
據(jù)公開報(bào)道，隨著今年6月份“咖啡陪你”濟(jì)南世茂國際廣場店歇業(yè)，資金鏈斷裂傳言不脛而走，部分加盟店開始欠薪，企業(yè)執(zhí)行總裁戚東隨后離職并向媒體透露其本人也被欠了8個(gè)多月的工資。
這位高管說，此前作為集團(tuán)盈利重要來源的一些項(xiàng)目也相繼關(guān)門或經(jīng)營不善，進(jìn)一步加劇了資金鏈斷裂的危機(jī)。他還透露，在此期間不斷有公司高管從項(xiàng)目里面圈錢，投資人的投資款不少被揮霍，“公司在上海總部租了一棟樓供600多人辦公，而項(xiàng)目高管裝修一間辦公室就花費(fèi)了數(shù)十萬元。”
“這個(gè)咖啡陪你項(xiàng)目把整個(gè)兒錢投進(jìn)去了，想保住咖啡然后再把錢拿回來給大家”。在投資者提供的錄音中，中企投資集團(tuán)代表陸長洪確認(rèn)了投資被用于“咖啡陪你”項(xiàng)目，并且該項(xiàng)目經(jīng)營遇到了困難。對(duì)于何時(shí)能償還投資款，陸長洪表示尚不清楚。
投資“操盤手”
投資者質(zhì)疑秀水投資管理混亂；傳秀水投資負(fù)責(zé)人被警方控制
“有一批是4月30日應(yīng)給付的，還有兩批是5月10日和5月22日，都是因?yàn)楣举Y金周轉(zhuǎn)困難暫時(shí)給不了，也沒有給”，6月13日，秀水投資負(fù)責(zé)接待商鋪投資者的高管傅鋼表示，目前已有超過三批客戶無法兌現(xiàn)索回。
讓王成和其他投資者擔(dān)憂的是，從4月底至今，秀水投資法人代表黃淑平一直未現(xiàn)身作出回應(yīng)。“哪怕是給個(gè)解釋，做個(gè)期限承諾我們也能放心。”
隨著時(shí)間的推移，關(guān)于秀水投資管理混亂的質(zhì)疑也在投資人間擴(kuò)散。“這個(gè)公司實(shí)際上是中企投資集團(tuán)陸常清的，黃淑平只是代管公司業(yè)務(wù)”，對(duì)于投資者的這個(gè)說法，陸長洪、傅鋼證實(shí)，公司實(shí)際控制人是陸常清。
陸常清的公開身份是中企投資集團(tuán)董事主席，但在企業(yè)的工商資料中，其與秀水投資以及秀水二號(hào)幾乎沒有直接關(guān)系。記者查詢北京市與秀水投資相關(guān)的企業(yè)信息，均未發(fā)現(xiàn)有陸常清的蹤影。
另一份企業(yè)投資人變更信息顯示，陸常清曾為北京中企房地產(chǎn)開發(fā)有限公司出資950萬元，占注冊(cè)資金95%，并任總經(jīng)理，2012年12月6日，其將所有股份轉(zhuǎn)讓給他人，2013年11月19日，其總經(jīng)理的職務(wù)也轉(zhuǎn)交他人。
有秀水投資內(nèi)部人士透露，陸長洪系陸常清弟弟，負(fù)責(zé)整個(gè)集團(tuán)賬目的運(yùn)轉(zhuǎn)，秀水投資已有負(fù)責(zé)人被警方控制。但至截稿時(shí)，上述消息尚未得到警方及相關(guān)人士證實(shí)。目前，陸常清及其部分涉事高管的常用手機(jī)號(hào)均已無法接通。
非法集資疑云
專家稱“秀水案件”符合非法集資特征；警方按非法集資受案
7月2日，北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵察大隊(duì)玻璃門上，貼了近十個(gè)報(bào)案提示，張延搜尋了兩分鐘，才找到標(biāo)注“秀水案件”的報(bào)案提示。張延在報(bào)案時(shí)來不及對(duì)民警說的是，他用于秀水投資“商鋪”的資金，是兒子用來結(jié)婚的錢。
在朝陽經(jīng)偵大隊(duì)玻璃門上貼出的報(bào)案提示中，還有以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)獲高分紅的“軒轅閣案件”，投資股票期貨的“易勝百投資管理有限公司”案件，還有“成吉大易案”、“眾旺易達(dá)案”等大量已經(jīng)明確為非法集資的案件。記者注意到，與“秀水案件”相似，這些案件都是以高額利潤吸引投資。
北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰認(rèn)為，秀水投資的融資行為，完全符合非法集資的兩個(gè)重要特征：許諾回報(bào)和向公眾募集資金，已屬于涉嫌觸犯非法吸收公眾存款。北京市金融局一工作人員表示，這家公司的一些融資行為可能已觸犯法律，公安機(jī)關(guān)正在調(diào)查。
朝陽區(qū)金融辦一負(fù)責(zé)人表示，將利用大數(shù)據(jù)預(yù)警提供的部分關(guān)于秀水投資是否涉嫌非法集資數(shù)據(jù)，與公安機(jī)關(guān)調(diào)查的數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，以此來衡量是否提前介入其轄區(qū)內(nèi)其他涉非高危企業(yè)，并盡量減少投資人損失。
針對(duì)“秀水案件”，朝陽警方辦案民警透露，警方目前已按照涉嫌非法吸收公眾存款受理投資人的報(bào)案，案件目前還在調(diào)查中。
“租賃合同只會(huì)要求承租方支付一到兩個(gè)月租金作為押金，并沒有品牌保證金這一說法，而且這些投資人交付的品牌保證金遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了每月租金的數(shù)額，已不是普通押金的概念。”北京志霖律師事務(wù)所趙占領(lǐng)認(rèn)為，“秀水案件”投資人簽訂合同中，“品牌保證金”可能是吸收資金的噱頭。在目前出現(xiàn)的一些新的非法集資形式中，集資方為吸引投資，通常會(huì)在吸收存款項(xiàng)目上做文章，如采用出租商鋪再回租返利等。
據(jù)了解，當(dāng)前北京市各類非法集資案件多發(fā)頻發(fā)，去年非法集資案件170件，集資款327.3億，集資人數(shù)27.3萬人。北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)對(duì)媒體透露的信息顯示，今年以來，市公安局經(jīng)偵系統(tǒng)共立案3500余起，破案2400余起，抓獲犯罪嫌疑人1100名，同比分別上升43%、36%、8%。
同時(shí)，非法集資新的形式也層出不窮。北京市打擊非法集資辦公室近日公布了假冒民營銀行、虛假“養(yǎng)老”產(chǎn)品、非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名等六種新型的非法集資方式。同時(shí)發(fā)布的17種有“涉非”風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，包括了非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)取?/p>
新京報(bào)記者注意到，今年5月初，北京市政府發(fā)布《關(guān)于開展打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)的通告》，宣布在今年4月底到8月全市開展打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)。
記者還了解到，北京市公檢法部門將加強(qiáng)打擊企業(yè)和個(gè)人非法集資行為。市公安局?jǐn)M設(shè)立涉眾案件支隊(duì)，并在非法集資重災(zāi)區(qū)朝陽區(qū)經(jīng)偵設(shè)涉眾案件中隊(duì)；市檢察院亦將就金融犯罪案件的審查批捕、審查起訴、法律監(jiān)督和金融犯罪預(yù)防工作設(shè)立金融檢察部門，目前已提出初步方案；同時(shí)北京市高級(jí)人民法院還擬設(shè)立金融審判庭，已提出人員配備方案。