人民網(wǎng)北京12月20日電 （記者任妍）為堅(jiān)決遏制銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。近日，首期金融法治沙龍暨《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法》解讀會(huì)在京舉行，會(huì)議由中國(guó)法學(xué)會(huì)案例法學(xué)研究會(huì)、南方財(cái)經(jīng)法律研究院主辦，北京市海勤律師事務(wù)所承辦，會(huì)上，多位業(yè)界專家學(xué)者共同探討金融領(lǐng)域違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控的法律議題。
“金融領(lǐng)域的案件不僅有實(shí)體上的界分問(wèn)題，還有程序上的先后問(wèn)題。”中國(guó)法學(xué)會(huì)案例法研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)胡云騰教授認(rèn)為，現(xiàn)行法律和司法解釋對(duì)于涉眾型金融行為的處理有特殊規(guī)定，一般包括三個(gè)層次：同一事實(shí)的案件的處理規(guī)則是先刑后民或者刑民并行；非同一事實(shí)的處理規(guī)則是刑民合一或者刑民分開(kāi)，而金融領(lǐng)域的刑事案件往往是非同一事實(shí)，可以分開(kāi)處理；民事案件的處理需要刑事案件查清某個(gè)事實(shí)的，可以先刑后民。
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)原首席法律顧問(wèn)、中國(guó)仲裁法學(xué)研究會(huì)金融專委會(huì)主任卜祥瑞表示，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《辦法》出臺(tái)的新背景下，建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，案防管理應(yīng)當(dāng)從形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)控制轉(zhuǎn)變，加大案件風(fēng)險(xiǎn)防控信息化建設(shè)力度，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，全面提升自查自糾能力，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，營(yíng)造全員合規(guī)文化的氛圍。
“《辦法》的出臺(tái)，對(duì)實(shí)現(xiàn)金融強(qiáng)國(guó)的目標(biāo)具有標(biāo)志性意義。”西北政法大學(xué)金融與法律研究院院長(zhǎng)強(qiáng)力從金融強(qiáng)國(guó)戰(zhàn)略及金融法治建設(shè)的高度研究金融機(jī)構(gòu)刑事風(fēng)險(xiǎn)防范與處置的問(wèn)題，他認(rèn)為，金融強(qiáng)國(guó)的涵義就是有效服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民美好生活的金融需要；有效防范和化解、處置金融風(fēng)險(xiǎn)以及在國(guó)際金融市場(chǎng)提升競(jìng)爭(zhēng)力和影響力。
海勤律師事務(wù)所合伙人劉靖晟律師則從具體案件出發(fā)，闡述了《辦法》出臺(tái)的必要性及亟待規(guī)范的法律問(wèn)題，包括違反發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪、貸款詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪。比如，違反發(fā)放貸款罪中關(guān)于“嚴(yán)格審查”的認(rèn)定，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放了貸款單位造成貸款損失是否構(gòu)罪、貸款重組是否可能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪、銀行通過(guò)“通道業(yè)務(wù)”出借資金是否構(gòu)罪、參與貸審會(huì)的銀行工作人員是否都需要承擔(dān)違法發(fā)放貸款的責(zé)任等具有爭(zhēng)議的問(wèn)題；騙取貸款罪中對(duì)“欺騙手段”的理解等。