人民網(wǎng)北京3月23日電 （記者杜燕飛）為嚴(yán)厲打擊非法買賣外匯行為，維護(hù)外匯市場健康良性秩序，國家外匯管理局22日通報(bào)了10起外匯違規(guī)案例。本次通報(bào)是2024年首次外匯違規(guī)案例通報(bào)，均為通過地下錢莊非法買賣外匯案件，涉及實(shí)施非法買賣外匯行為的10名個人，處罰信息均納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
國家外匯管理局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，在這些案例中，涉案主體多采用境內(nèi)外資金“對敲”的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉(zhuǎn)移，違規(guī)資金運(yùn)作手法多樣化、隱蔽化。
“通過典型案例通報(bào)，可以提示社會公眾通過地下錢莊買賣外匯具有非法性和危害性，不僅資金安全無法保證，還將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。”上述負(fù)責(zé)人表示，社會公眾應(yīng)通過銀行等正規(guī)渠道合法辦理外匯業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離地下錢莊，抵制非法買賣外匯行為。
與此同時，在依法查處違法違規(guī)行為的同時，國家外匯管理局協(xié)同相關(guān)部門將涉案主體處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點(diǎn)關(guān)注。
“下一步，國家外匯管理局將更好統(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全，強(qiáng)化外匯領(lǐng)域監(jiān)管全覆蓋，依法全面監(jiān)管外匯業(yè)務(wù)，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)活動。”上述負(fù)責(zé)人表示，保持對非法買賣外匯行為的高壓打擊態(tài)勢。密切協(xié)同公安機(jī)關(guān)等部門嚴(yán)厲打擊地下錢莊等違法犯罪活動，有力懲戒非法買賣外匯行為，切實(shí)維護(hù)外匯市場良性秩序；積極開展政策宣傳和警示教育。通過政策宣講和典型案例通報(bào)，使社會公眾充分認(rèn)識到非法買賣外匯的非法性和嚴(yán)重后果，引導(dǎo)社會公眾通過銀行等合法渠道辦理外匯業(yè)務(wù)；推進(jìn)以案倒查有效查堵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以銀行、支付機(jī)構(gòu)為重要抓手，對涉地下錢莊案件開展以案倒查，切實(shí)防范非法跨境金融活動風(fēng)險(xiǎn)。
國家外匯管理局通報(bào)外匯違規(guī)案例
案例1：浙江籍劉某非法買賣外匯案
2022年1月至2023年3月，劉某通過地下錢莊非法買賣外匯48筆，金額合計(jì)307.7萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款167.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例2：遼寧籍王某非法買賣外匯案
2022年2月至12月，王某通過地下錢莊非法買賣外匯20筆，金額合計(jì)207萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款119.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例3：北京籍李某非法買賣外匯案
2022年11月至2022年12月，李某通過地下錢莊非法買賣外匯12筆，金額合計(jì)354萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款199.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例4：廣東籍阮某非法買賣外匯案
2022年2月至8月，阮某通過地下錢莊非法買賣外匯99筆，金額合計(jì)320.5萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款173.7萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例5：四川籍王某非法買賣外匯案
2018年1月至2022年1月，王某通過地下錢莊非法買賣外匯49筆，金額合計(jì)293.3萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款152.5萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例6：上海籍錢某非法買賣外匯案
2022年6月至10月，錢某通過地下錢莊非法買賣外匯13筆，金額合計(jì)231.7萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款128.6萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例7：浙江籍喻某非法買賣外匯案
2022年1月至2023年1月，喻某通過地下錢莊非法買賣外匯37筆，金額合計(jì)304.7萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款164.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例8：廣東籍林某非法買賣外匯案
2021年1月至2022年7月，林某通過地下錢莊非法買賣外匯264筆，金額合計(jì)782.8萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款403.3萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例9：安徽籍許某非法買賣外匯案
2018年8月至2022年2月，許某通過地下錢莊非法買賣外匯47筆，金額合計(jì)218.4萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款117.1萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。
案例10：江西籍曾某非法買賣外匯案
2021年3月至2022年7月，曾某通過地下錢莊非法買賣外匯49筆，金額合計(jì)205.7萬美元。
該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款105.9萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。