專題：東方集團(tuán)超16億元存款大額提取受限

　　東方集團(tuán)（600811）今日開盤跌停，截至收盤，價(jià)格為1.22元/股，市值44.64億元，東方集團(tuán)距離1元的股價(jià)退市線并不遠(yuǎn)。

　　東方集團(tuán)今日大跌，和昨日晚上的公告有關(guān)，因東方財(cái)務(wù)公司近期流動性暫時(shí)趨緊，公司及子公司在東方財(cái)務(wù)公司存款出現(xiàn)大額提取受限情形，其存款金額為16.4億元。

　　上交所昨日晚間下發(fā)了監(jiān)管工作函，要求公司自查在關(guān)聯(lián)財(cái)務(wù)公司的存款存放和使用情況，本次存款大額提取受限，相關(guān)資金是否被控股股東及關(guān)聯(lián)方挪用，是否構(gòu)成非經(jīng)營性資金占用等。

　　東方集團(tuán)一季度末在民生銀行持股超過99%被質(zhì)押。

　　跌停

　　東方集團(tuán)今日股價(jià)跌停，而且跌停板封單越來越多，股價(jià)持續(xù)下跌的風(fēng)險(xiǎn)很大。

　　在此之前，該公司股價(jià)陰跌不斷，2015年曾創(chuàng)下13.44元的股價(jià)高點(diǎn)，2020年8月份階段性高點(diǎn)是5.5元，但此后一直下跌，今年1月份跌到兩元之下，今年4月份跌到1.26元，隨后經(jīng)歷了一波上漲，5月中旬重歸跌勢。

　　東方集團(tuán)今日大跌，主要是受控股股東拖累。

　　4月份，由于東方集團(tuán)控股股東在規(guī)定期限未償還銀行貸款，東方集團(tuán)對其擔(dān)保逾期。東方集團(tuán)去年年報(bào)被出具“非標(biāo)準(zhǔn)意見審計(jì)報(bào)告”，主要也是因?yàn)榭毓晒蓶|的資金問題。

　　東方集團(tuán)分別于2023年4月10日和2023年4月26日召開第十屆董事會第三十二次會議和2023年第二次臨時(shí)股東大會審議通過《關(guān)于為控股股東提供擔(dān)保的議案》，公司為控股股東東方集團(tuán)有限公司在龍江銀行龍騰支行不超過4.55億元流動資金貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，融資期限不超過1年，擔(dān)保期間為借款期限屆滿之次日起三年。然而東方集團(tuán)有限公司在龍江銀行龍騰支行上述貸款已于2024年4月20日到期，截至該日，東方集團(tuán)有限公司尚未償還貸款本金余額4.54億元。東方集團(tuán)有限公司正在與龍江銀行龍騰支行協(xié)商展期等解決方案。這也造成東方集團(tuán)對控股股東的擔(dān)保逾期。

　　截至2023年12月31日，東方集團(tuán)向其控股股東及其子公司提供擔(dān)保金額33.19億元。對于上述提及的龍江銀行龍騰支行4.55億元流動資金貸款，審計(jì)機(jī)構(gòu)表示無法獲取充分、適當(dāng)?shù)膶徲?jì)證據(jù)，對東方集團(tuán)與東方集團(tuán)有限公司及其子公司有關(guān)的擔(dān)保合同及相關(guān)款項(xiàng)可能產(chǎn)生的信用減值損失金額進(jìn)行合理估計(jì)。

　　截至6月17日，公司及子公司在東方財(cái)務(wù)公司存款余額16.4億元，公司及子公司在東方財(cái)務(wù)公司貸款余額6.66億元。東方集團(tuán)表示，公司及子公司在東方財(cái)務(wù)公司存款大額提取受限，將增加公司短期流動資金周轉(zhuǎn)壓力，對公司生產(chǎn)經(jīng)營和償債能力產(chǎn)生不利影響。

　　公告稱，公司已根據(jù)《風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》的有關(guān)規(guī)定及時(shí)啟動風(fēng)險(xiǎn)處置程序，要求東方財(cái)務(wù)公司采取積極措施，包括但不限于暫緩或停止發(fā)放貸款、回收資金等措施化解風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金的安全性、流動性。

　　據(jù)悉，東方財(cái)務(wù)公司為公司控股股東東方集團(tuán)有限公司控股子公司，公司持有東方財(cái)務(wù)公司30%股權(quán)。

　　東方集團(tuán)

　　東方集團(tuán)名聲顯赫，是黑龍江省第一家公開發(fā)行并上市的民營企業(yè)，也是中國最早實(shí)行股份制改造并獲準(zhǔn)上市的民營企業(yè)之一。

　　東方集團(tuán)創(chuàng)始人為張宏偉， 1954年出生，靠建筑行業(yè)起家，成立哈爾濱東方建筑工程公司，這是現(xiàn)在東方集團(tuán)的前身。

　　他到美國參觀，認(rèn)識到資本市場魔力，在國內(nèi)較早認(rèn)識到上市的重要性， 1993年，那年東方集團(tuán)成功上市，成為中國第一家上市的私營企業(yè)。借助資本的力量，張宏偉開始在資本圈的一系列擴(kuò)張，通過重組、收購等的方式，投資了民生銀行、新華人壽等企業(yè)，業(yè)務(wù)涉及十多個(gè)利潤較高的產(chǎn)業(yè)，張宏偉也因此成為了資本圈的名人。

　　張宏偉在2008年接受《中國企業(yè)家》采訪時(shí)曾稱：“這個(gè)世界是資本的江湖，不是實(shí)業(yè)的江湖。”早自上世紀(jì)開始東方系即嘗試進(jìn)入當(dāng)時(shí)鮮有民資涉足的港口、金融、電信等領(lǐng)域，曾入股了錦州港（600190.SH）、吉通通信、新華人壽等，但在其后數(shù)年間逐步淡出。

　　1999年當(dāng)胡潤首次發(fā)布中國富豪榜時(shí)，張宏偉名列其中，排名第六，至今20多年過去，他始終未曾跌出過各類富豪榜，并且始終名列前茅。到2024年胡潤全球富豪榜時(shí)，其財(cái)富為300億元。

　　東方集團(tuán)有限公司參控股四家知名上市公司：東方集團(tuán)、聯(lián)合能源（00467.HK）、民生銀行、錦州港，主要投資和經(jīng)營現(xiàn)代農(nóng)業(yè)及健康食品、石油天然氣及新能源、信息安全、金融、資源物產(chǎn)、港口交通、新型城鎮(zhèn)化開發(fā)七大產(chǎn)業(yè)，2020年、2021年、2022年分別位列“中國民營企業(yè)500強(qiáng)”第81位、第90位、第84位。

　　張宏偉涉及產(chǎn)業(yè)眾多，從2009年開始，東方集團(tuán)將更多的精力放在了農(nóng)業(yè)之上。并且將目標(biāo)鎖定在高端大米，東方集團(tuán)首批上市的中高端大米，最高售價(jià)達(dá)到99.9元一斤，中端產(chǎn)品價(jià)格為十幾至幾十元不等。除此之外，為了與低端產(chǎn)品的銷售方式區(qū)別開來，東糧正著力開拓專賣店、網(wǎng)購等新型渠道。

　　張宏偉在接受采訪時(shí)表示，“五常大米”只是既有的一個(gè)品牌產(chǎn)品，未來東方集團(tuán)將遵循政府關(guān)于完善糧食加工體系、大力發(fā)展糧油食品加工業(yè)等產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，堅(jiān)持走糧油加工新型工業(yè)化道路。

　　張宏偉最著名的投資案例是民生銀行，其在民生銀行2000年上市前夕入股，曾與劉永好的新希望系和盧志強(qiáng)的泛海系并列民生銀行股東勢力中的“三大系”。

　　東方集團(tuán)、東方有限分別與華夏人壽簽署一致行動協(xié)議，東方集團(tuán)、東方有限和華夏人壽持有民生銀行可行使表決權(quán)股份數(shù)合計(jì)為34.64億股，股權(quán)比例為7.91%。

　　2021年4月，東方集團(tuán)、東方有限和華夏人壽解除了一致行動協(xié)議。

　　張宏偉自2000年起即擔(dān)任民生銀行董事會副董事長。

　　拖累

　　除了控股股東抵押擔(dān)保的拖累，地板板塊也是重要拖累。

　　截至2023年12月31日，東方集團(tuán)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)板塊子公司東方安頤（北京）城鎮(zhèn)發(fā)展投資有限公司（以下簡稱東方安頤）資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)121%且連續(xù)多年虧損，東方安頤向金融機(jī)構(gòu)融資主要依賴東方集團(tuán)提供擔(dān)保，東方安頤未來項(xiàng)目開發(fā)及融資能力持續(xù)下降。

　　截至2023年12月31日，東方集團(tuán)對北京青龍湖盛通房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的合作開發(fā)款余額為14.86億元，已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備3.5億元。鑒于與該合作開發(fā)項(xiàng)目的未來可收回金額存在較大不確定性，審計(jì)機(jī)構(gòu)無法就此獲取充分、適當(dāng)?shù)膶徲?jì)證據(jù)，無法判斷是否有必要對這些金額作出調(diào)整。

　　東方集團(tuán)董事會當(dāng)時(shí)表示會督促東方集團(tuán)有限公司通過合理調(diào)配資金，妥善處理債務(wù)到期的償付事項(xiàng)，消除保留意見涉及事項(xiàng)及其影響。

　　大華會計(jì)師事務(wù)所認(rèn)為，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)資產(chǎn)處置工作不及預(yù)期，截至2023年12月31日，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)板塊子公司東方安頤（北京）城鎮(zhèn)發(fā)展投資有限公司（簡稱“東方安頤”）資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)121%且連續(xù)多年虧損，東方安頤向金融機(jī)構(gòu)融資主要依賴東方集團(tuán)提供擔(dān)保，東方安頤未來項(xiàng)目開發(fā)及融資能力持續(xù)下降。

　　2022年以來，東方系所持股權(quán)接連遭到司法凍結(jié)和司法標(biāo)記。

　　據(jù)東方集團(tuán)2022年3月4日公告，因山東天商置業(yè)有限公司（以簡稱“山東天商”）與國開東方城鎮(zhèn)發(fā)展投資有限公司（簡稱“國開東方”）、東方集團(tuán)有限公司、東方集團(tuán)、先鋒中潤生物科技有限公司合同糾紛一案，公司所持民生銀行和錦州港全部無限售流通股、東方集團(tuán)有限公司所持公司全部無限售流通股被司法凍結(jié)和司法標(biāo)記。凍結(jié)期限自2022年3月2日起三年。

　　民生銀行的另一個(gè)重要股東泛海系，也是因?yàn)榉康禺a(chǎn)拖累，核心公司已經(jīng)退市。泛海系多年來持續(xù)向海外拓展，不過收效寥寥。

　　此外，錦州港由于假賬問題，導(dǎo)致被ST，公司股價(jià)也已大跌。