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以案說(shuō)法:揭露騙局套路 防范涉老詐騙

2022-07-21 05:07:03

來(lái)源:人民日?qǐng)?bào)

  揭露騙局套路 防范涉老詐騙(以案說(shuō)法)

  為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)正在深入開(kāi)展,各地公檢法單位依法快偵快破快審一批影響大、關(guān)注度高的典型案件。從提供“養(yǎng)老服務(wù)”到投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、從銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”到宣稱(chēng)“以房養(yǎng)老”、從代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”到開(kāi)展“養(yǎng)老幫扶”……這些案件暴露出針對(duì)老年人群體的詐騙套路,可謂花樣繁多、防不勝防,嚴(yán)重侵害老年人合法權(quán)益。

  本版刊發(fā)4個(gè)涉老年人詐騙典型案例,聚焦常見(jiàn)詐騙類(lèi)型,邀請(qǐng)法官、檢察官以案說(shuō)法,揭露詐騙伎倆和手段,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、提供防騙指南,以增強(qiáng)廣大群眾特別是老年人的防騙意識(shí)和能力。

  ——編 者

  誘導(dǎo)“投資養(yǎng)老”——

  勿信“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”

  本報(bào)記者 亓玉昆

  【案情】蔡某偽造身份化名陳偉,虛構(gòu)其資金雄厚的事實(shí),在湖南成立養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司及關(guān)聯(lián)公司,未經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)依法批準(zhǔn),安排員工以開(kāi)發(fā)養(yǎng)老公寓項(xiàng)目等名義對(duì)外宣傳,吸引投資,承諾異地養(yǎng)老消費(fèi)、優(yōu)惠購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老公寓床位使用權(quán)或產(chǎn)權(quán)、3年后退本還息。一些老年人被蔡某提供的“資質(zhì)材料”“免費(fèi)旅游”廣告、公司的路標(biāo)指示牌甚至“相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)公司考察”宣傳等迷惑,認(rèn)為可以放心交錢(qián)訂房訂床位。截至案發(fā)時(shí),蔡某累計(jì)向1442名不特定對(duì)象非法集資7949.39萬(wàn)元,除支付部分客戶到期投資本金及收益回報(bào)3710.68萬(wàn)元外,尚有4238.71萬(wàn)元無(wú)法歸還。

  此外,蔡某明知沒(méi)有實(shí)際履行能力,仍與王某簽訂了建設(shè)工程施工合同,騙取王某履約保證金共計(jì)350萬(wàn)元。

  法院以集資詐騙罪和合同詐騙罪數(shù)罪并罰判處蔡某有期徒刑十八年,并處罰金35萬(wàn)元。為最大限度地挽回集資參與人損失,檢察機(jī)關(guān)積極引導(dǎo)偵查取證,細(xì)密摸排涉案資金去向,督促公安機(jī)關(guān)查封扣押凍結(jié)相關(guān)財(cái)產(chǎn),加大追贓挽損力度。

  【說(shuō)法】湖南省人民檢察院第三檢察部檢察官陳華英介紹,近年來(lái),有不法分子以“投資養(yǎng)老”“以房養(yǎng)老”等名義、以“高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)”為誘餌,進(jìn)行虛假宣傳,騙取百姓養(yǎng)老錢(qián),侵害老年人合法權(quán)益。本案被騙的投資人達(dá)1442人,絕大多數(shù)是老年人。

  如何識(shí)破這類(lèi)騙局?陳華英提示,一是時(shí)刻繃緊“投資有風(fēng)險(xiǎn)”這根弦,切勿相信所謂的“穩(wěn)賺不賠”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”,不投資業(yè)務(wù)不清、風(fēng)險(xiǎn)不明的項(xiàng)目;二是選正規(guī)機(jī)構(gòu)、走正規(guī)渠道,在購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品前,多咨詢正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員,多與家人商量,對(duì)投資活動(dòng)的真?zhèn)巍⒑戏ㄐ赃M(jìn)行了解和判斷;三是面對(duì)在建養(yǎng)老工程項(xiàng)目,建議查驗(yàn)相關(guān)手續(xù)是否齊全;四是注意保護(hù)個(gè)人信息,慎重對(duì)待合同簽署環(huán)節(jié),不在空白合同上簽字,不隨意提供身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等重要信息,以防被非法使用。

  推銷(xiāo)“老年產(chǎn)品”——

  “專(zhuān)家”售藥設(shè)下連環(huán)計(jì)

  本報(bào)記者 金 歆

  【案情】王蘭(化名)女士年紀(jì)大了,患有糖尿病,苦尋有效治療方法。在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí),她偶然看到一則廣告“某某堂‘化糖方’,治療糖尿病”。王蘭打電話咨詢,“專(zhuān)家”便向她推薦了藥物“消渴口服液”。并稱(chēng)如果沒(méi)有療效,將全額退款。

  花了近3000元買(mǎi)了“消渴口服液”服用后,王蘭的病情并未好轉(zhuǎn),于是她又撥通了“專(zhuān)家”的電話。每當(dāng)王蘭質(zhì)疑藥物無(wú)效的時(shí)候,對(duì)方就又推薦一種新藥,并以“不買(mǎi)新藥就前功盡棄”的理由說(shuō)服王蘭。王蘭前后買(mǎi)了十幾次藥,花費(fèi)數(shù)萬(wàn)元。直到服藥后身體出現(xiàn)嚴(yán)重不適時(shí),她才發(fā)覺(jué)上當(dāng)受騙了,于是報(bào)警。經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)偵查,朱某等人冒充醫(yī)生等身份,虛構(gòu)藥品療效,以撥打電話、微信聊天等方式與不特定人聯(lián)系,騙取多人錢(qián)款共計(jì)450余萬(wàn)元。很快,朱某等人被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。檢察機(jī)關(guān)以涉嫌詐騙罪對(duì)犯罪嫌疑人朱某等人批準(zhǔn)逮捕,并提起公訴。

  【說(shuō)法】北京市朝陽(yáng)區(qū)人民檢察院檢察官王棟介紹,本案屬于以銷(xiāo)售“保健品”“藥品”等“老年產(chǎn)品”為名的詐騙類(lèi)型。在這類(lèi)詐騙案件中,不法分子往往采取冒充專(zhuān)家、開(kāi)展虛假診療等方式,欺騙、誘導(dǎo)老年人群體,實(shí)施詐騙。本案中,不法分子夸大藥品功效、進(jìn)行虛假宣傳,甚至設(shè)下“連環(huán)計(jì)”,讓受害者越陷越深。

  王棟提示,廣大群眾尤其是老年人在購(gòu)買(mǎi)藥品、保健品時(shí)要多加小心:第一,與正規(guī)義診不同,騙子往往不在正規(guī)診療場(chǎng)所,而是通過(guò)電話或“宣講會(huì)”為老年人“問(wèn)診”。老年人要提高警惕,不要輕易相信各種“專(zhuān)家”名號(hào),身體不適時(shí)應(yīng)前往正規(guī)醫(yī)院治療。第二,送雞蛋、米面等“免費(fèi)禮物”,夸大“官方背景”等是針對(duì)老年人實(shí)施詐騙的慣用套路。騙子在介紹產(chǎn)品時(shí)還會(huì)大打“親情牌”,讓老年人放下防備,對(duì)此類(lèi)話術(shù)和套路要提高警惕。第三,發(fā)現(xiàn)被騙要保留證據(jù)并及時(shí)報(bào)警,有利于辦案機(jī)關(guān)更好辦案并及時(shí)追回?fù)p失。

  以婚戀為名騙取錢(qián)財(cái)——

  當(dāng)心“黃昏戀”為騙局

  本報(bào)記者 魏哲哲

  【案情】孤身多年的老年男子林某經(jīng)人介紹與黃某認(rèn)識(shí),二人在微信聊天中確定了“戀人”關(guān)系。黃某以買(mǎi)房缺錢(qián)為由向林某借錢(qián),成功騙取6000元“借款”。

  “在我第一次把錢(qián)拿給她后,她簽署了保證書(shū)承諾與我辦理結(jié)婚登記手續(xù),后來(lái)她再說(shuō)借錢(qián),我都同意了。”林某說(shuō)。但是,在兩人交往期間,黃某未使用真實(shí)姓名,并隱瞞已婚事實(shí)。從認(rèn)識(shí)到交往不到3個(gè)月的時(shí)間里,黃某通過(guò)虛構(gòu)買(mǎi)房、治病等事實(shí),多次向林某索要錢(qián)財(cái)共計(jì)4.7萬(wàn)元。后來(lái),林某便聯(lián)系不到黃某了。“這才意識(shí)到受騙了!”林某報(bào)警后,黃某家屬代為退還4.7萬(wàn)元。

  法院以詐騙罪判處被告人黃某有期徒刑三年,緩刑三年,并處罰金1萬(wàn)元。

  【說(shuō)法】廣西壯族自治區(qū)高級(jí)人民法院刑三庭副庭長(zhǎng)紀(jì)娜介紹,隱瞞婚姻關(guān)系,虛構(gòu)用錢(qián)事由,假借婚戀交友之名騙取老年人錢(qián)財(cái),是當(dāng)前詐騙老年人錢(qián)財(cái)?shù)囊环N常見(jiàn)套路。

  在此類(lèi)婚戀交友詐騙中,一邊是受害人對(duì)戀愛(ài)存有美好期待,逐漸放松警惕;一邊是施騙者以金錢(qián)為目標(biāo),精心設(shè)置陷阱。法院從近年審理的案例中分析得出,婚戀交友騙局常用的套路主要表現(xiàn)為:一是虛構(gòu)身份,隱瞞婚情,假冒單身,甚至改名換姓,企圖隨時(shí)脫身;二是短暫交往,借口索財(cái),假意許諾,借機(jī)騙財(cái)。行騙一方還會(huì)借助承諾結(jié)婚等手段,加速實(shí)現(xiàn)索要錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

  紀(jì)娜提示,在婚戀交友時(shí)應(yīng)提高防騙意識(shí)。一方面,要深入了解對(duì)方的生活、工作等情況,當(dāng)對(duì)方提出缺錢(qián)、借錢(qián)時(shí),應(yīng)核實(shí)錢(qián)款需求是否真實(shí)存在、需求數(shù)額與實(shí)際數(shù)額是否相當(dāng)。如若答應(yīng)借款,還應(yīng)對(duì)借款的數(shù)額、歸還期限、約定利息等具體條件加以明確。另一方面,碰上交往時(shí)間短就提出錢(qián)款需求的情況,應(yīng)更加謹(jǐn)慎,盡量不借,或不大額借出。如果出現(xiàn)頻繁借錢(qián)或?qū)掖谓桢X(qián)不還,且對(duì)方推托見(jiàn)面、失去聯(lián)系的,應(yīng)及時(shí)報(bào)警,挽回?fù)p失。

  鼓吹“收藏品”升值——

  “公司”原來(lái)是詐騙團(tuán)伙

  本報(bào)記者 倪 弋

  【案情】許某橋注冊(cè)成立公司,招募員工組成詐騙犯罪團(tuán)伙。這些人把廉價(jià)批發(fā)來(lái)的工藝品、字畫(huà)包裝成“收藏品”,引誘缺乏收藏知識(shí)的老年人購(gòu)買(mǎi)。他們謊稱(chēng)“收藏品”有很大升值空間,為了打消老年人的顧慮,他們還對(duì)老年人說(shuō)收藏品升值后可以代為拍賣(mài)或者銷(xiāo)售,甚至可以兜底回購(gòu)。

  為取得老年人信任,許某橋等人偽造了很多“證明”。比如虛假的“收藏品”拍賣(mài)、銷(xiāo)售記錄等,甚至編造購(gòu)買(mǎi)部分“收藏品”還能享受財(cái)政補(bǔ)貼。

  截至案發(fā),該詐騙集團(tuán)共從160余名老年人處騙得2071萬(wàn)余元。法院以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年,其余主犯和從犯等16人也被判刑。

  【說(shuō)法】江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院法官吳文亮介紹,近年來(lái),針對(duì)收藏品愛(ài)好者的詐騙伎倆翻新多樣,而老年人群體由于獲取信息渠道相對(duì)較少,風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不足,極易成為詐騙分子的重點(diǎn)目標(biāo)。

  不法分子專(zhuān)門(mén)收集老年人的聯(lián)系方式,設(shè)計(jì)針對(duì)老年人的營(yíng)銷(xiāo)話術(shù),利用老年人希望通過(guò)售賣(mài)收藏品獲得利潤(rùn)的心理和防詐意識(shí)薄弱的特點(diǎn),以幫助老年人獲取高額利潤(rùn)為誘餌,騙取老年人的信任。不法分子還會(huì)以“收藏品公司”包裝自己,為“公司”租賃繁華地段的辦公場(chǎng)所,并且有較為齊全的人員架構(gòu)和設(shè)施配備等,營(yíng)造“公司”正常經(jīng)營(yíng)的假象,以騙取信任。

  吳文亮提示,廣大收藏品愛(ài)好者尤其是老年人投資收藏品時(shí),一定要認(rèn)真核實(shí)資質(zhì),不能簡(jiǎn)單以公司環(huán)境、規(guī)模等表面現(xiàn)象判斷其是否正規(guī)。要提高對(duì)詐騙犯罪的警覺(jué),對(duì)涉及錢(qián)財(cái)?shù)哪吧鷣?lái)電應(yīng)提高警惕,不要輕信不法分子的宣傳或推薦,一定要通過(guò)正規(guī)拍賣(mài)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。同時(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)和證據(jù)意識(shí),發(fā)現(xiàn)違法犯罪苗頭及時(shí)報(bào)警,采取有效措施減少損失。

  版式設(shè)計(jì):汪哲平

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