綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，發(fā)展綠色金融是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的重要力量。中央金融工作會(huì)議指出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。
編制市場首支高等級(jí)長三角ESG主題債券指數(shù)，落地全國首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券，投放全國首筆碳信用報(bào)告融資貸款，開展長三角地區(qū)首筆碳配額質(zhì)押融資，參與承銷發(fā)行全國首單募集資金全部用于風(fēng)電項(xiàng)目的“碳中和”債券、全國首單以國家新能源補(bǔ)貼款為底層資產(chǎn)的“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)……近年來，交通銀行在推動(dòng)綠色金融發(fā)展方面進(jìn)行了一系列實(shí)踐。
“我們要發(fā)揮‘上海主場’、全牌照經(jīng)營以及創(chuàng)新服務(wù)優(yōu)勢，統(tǒng)籌做好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益、綠色底色與業(yè)務(wù)特色、專項(xiàng)工具與能力提升、同業(yè)借鑒與國際合作等工作，做好綠色金融大文章，加快綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。”交通銀行黨委委員、副行長殷久勇日前在接受人民網(wǎng)記者專訪時(shí)表示。
加快發(fā)展綠色金融 助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型
當(dāng)前，我國綠色金融體系建設(shè)取得明顯成效，綠色金融的社會(huì)和環(huán)境效益持續(xù)顯現(xiàn)，已形成以綠色貸款、綠色債券為主的多層次多元化綠色金融市場，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展提供了強(qiáng)大動(dòng)力。
人民銀行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，我國綠色貸款余額28.58萬億元，同比增長36.8%，居全球首位；境內(nèi)綠色債券市場余額1.98萬億元，居全球第二。
“當(dāng)前我國綠色金融發(fā)展呈現(xiàn)出一些新態(tài)勢：綠色金融內(nèi)涵深化、外延拓展，標(biāo)準(zhǔn)體系進(jìn)一步完善；實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色化轉(zhuǎn)型有利于綠色金融增量擴(kuò)面；綠色金融科技含量不斷增加；綠色金融與科技金融、普惠金融等融合發(fā)展，溢出效應(yīng)不斷釋放。”殷久勇說，要發(fā)揮資源配置作用，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型、關(guān)乎人民群眾美好生活的重點(diǎn)領(lǐng)域提供支持；發(fā)揮市場定價(jià)作用，服務(wù)好新能源領(lǐng)域、綠色低碳技術(shù)的創(chuàng)新發(fā)展，助力傳統(tǒng)高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型，為“先立后破”提供融資保障；發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理作用，以綠色資產(chǎn)為錨夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理底座，推進(jìn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，做好氣候風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。
值得注意的是，綠色金融對于引導(dǎo)資金支持風(fēng)電、光伏等低碳或“純綠”領(lǐng)域，起到了很好的作用，在支持生物多樣性保護(hù)、促進(jìn)海洋生態(tài)治理等方面發(fā)揮了積極作用。同時(shí)，我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏重、能源結(jié)構(gòu)偏煤的現(xiàn)狀無法立刻改變，傳統(tǒng)高碳行業(yè)占GDP的比重依然較高，助力高碳行業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型具有現(xiàn)實(shí)意義。
在此背景下，發(fā)展轉(zhuǎn)型金融的必要性不斷凸顯。人民銀行研究局在《推動(dòng)綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接》一文中表示，轉(zhuǎn)型金融重點(diǎn)服務(wù)具有顯著碳減排效益的產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，為高排放或難以減排領(lǐng)域的低碳轉(zhuǎn)型提供合理必要的資金支持，可在確保“安全降碳”前提下，推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)和綠色項(xiàng)目在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的占比不斷提高。
“轉(zhuǎn)型金融的提出，打開了新思路，未來需要加快與綠色金融有序銜接，特別是在標(biāo)準(zhǔn)制定、產(chǎn)品創(chuàng)新、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、考核評(píng)價(jià)等方面予以明確，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型提供基礎(chǔ)支撐。”殷久勇說。
發(fā)揮自身三大優(yōu)勢 做好綠色金融大文章
綠色金融是經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動(dòng)力，也是金融業(yè)自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的動(dòng)力源泉。各金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮自身優(yōu)勢，推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，針對企業(yè)多樣化需求，提供合適的金融產(chǎn)品，提高綠色金融服務(wù)能力。
“一直以來，交通銀行把發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略，發(fā)揮‘上海主場’、全牌照經(jīng)營以及創(chuàng)新服務(wù)等三大優(yōu)勢，加快推動(dòng)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。”殷久勇介紹，銀行成立綠金委，建立“四項(xiàng)機(jī)制”“五項(xiàng)體系”，統(tǒng)籌部署綠色金融發(fā)展的重大戰(zhàn)略和規(guī)劃；建立“2+N”政策體系，形成集團(tuán)公司、投行、國際、普惠、個(gè)金、租賃、信托、理財(cái)?shù)榷鄺l線產(chǎn)品的服務(wù)方案；建立跨部門綠色金融柔性團(tuán)隊(duì)，完善綠色金融政策包；加快建設(shè)一批綠色金融特色機(jī)構(gòu)和零碳網(wǎng)點(diǎn)，打造更多服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“綠色平臺(tái)”；積極踐行碳達(dá)峰、碳中和，將ESG風(fēng)險(xiǎn)管理要求納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
一系列舉措取得明顯成效。截至2023年9月末，交通銀行綠色貸款余額超8000億元，較年初增幅超30%；在境內(nèi)累計(jì)發(fā)行綠色金融債券1100億元；交銀投資探索對相關(guān)氫燃料電池主體的股權(quán)投資；交銀國信開展全國首單外資機(jī)構(gòu)非資金募集型CCER碳資產(chǎn)服務(wù)信托；交銀金租支持多架使用可持續(xù)航空燃料（SAF）的飛機(jī)交付。
值得一提的是，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。統(tǒng)籌發(fā)展和安全，是做好金融工作的關(guān)鍵所在。
“我們堅(jiān)持‘有扶有控’差異化授信策略，服務(wù)綠色低碳發(fā)展‘先立后破’。加強(qiáng)科技賦能，推進(jìn)綠色智能識(shí)別系統(tǒng)建設(shè)、ESG評(píng)價(jià)體系建設(shè)。”殷久勇說，以加入全球系統(tǒng)重要性銀行為契機(jī)，接軌國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)提升精細(xì)化氣候風(fēng)險(xiǎn)管理的能力與信息披露水平。
展望未來，殷久勇表示，交行將貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，積極服務(wù)“雙碳”戰(zhàn)略，厚植綠色經(jīng)營發(fā)展底色，持續(xù)完善綠色金融服務(wù)體系，推動(dòng)綠色金融大文章取得新成效。